历经团队的奋发图强,鹏华旗下管理的公募固定收益资产管理规模已跃居行业前十。其中值得注意的是,鹏华基金的现金管理业务“渐入佳境”,货币基金产品线丰富、收益稳健、规模持续壮大,管理的公募现金管理类资产规模亦跃居行业第10。良好的业绩是规模增长的基石,记者注意到,以鹏华安盈宝货币基金为例,自成立以来连续两年业绩排名前三甲,更一举荣获“2016年度开放式货币市场金牛基金”。通过精细化管理和业务创新,鹏华基金固定收益产品线可以有效满足投资者的不同需求。在行业固收业务竞争激烈的当下,鹏华固收团队是如何胜出的?记者近期采访了主管公司固定收益投资的鹏华基金副总裁韩亚庆。


《投资者报》记者 闫军



得益于资产端同业存单、存款利率不等断走高、互联网理财需求增长红利的持续释放等因素,今年以来,货币基金规模一路高歌猛进。Wind资讯数据显示,截至今年三季度,货币基金规模达到6.5万亿元,相比二季度增长了1.25万亿元,增长率为23.5%,创了近两年单季度货基规模增长的新高。


鹏华基金副总裁韩亚庆表示,凭借多年实战中积累的丰富现金管理经验,鹏华基金抓住时机,实现了规模与业绩的稳健增长。wind数据显示,截至今年三季度末,鹏华基金管理的公募现金管理类资产已经跃居行业第10,公募债基整体排名行业第9,固定收益类的公募基金资产整体排名行业第9。


值得住的是,鹏华添利不仅从规模上实现逆袭,收益同样喜人,wind数据显示,截止11月10日,鹏华添利取得3.64%的年内回报率,区间7日年化收益率均值为4.25%,在600亿元以上规模的货币基金中排名第一。记者注意到,鹏华添利这一年内收益,在全市场所有可比开放式货币市场基金A类份额同期收益排名第十。


此外,wind数据显示,截至11月10日,鹏华安盈宝今年年内回报率为3.6167%,在同类货币基金中排名前列;且鹏华安盈宝自2015年1月27日成立以来累计回报超11.6%,在全市场所有可比开放式货币市场基金的同期收益中排名第一,并凭借长期优秀的业绩一举荣获“2016年度开放式货币市场金牛基金”。


除了提升自身的资产管理水平,鹏华基金也在积极与各类渠道开展合作,为更多的投资者提供优质的现金管理服务。记者注意到,鹏华基金拥有场外银行端货币基金互联网货币基金、场内交易型货币基金以及证券账户余额理财货币基金等产品布局,为场内外的机构投资者和个人投资者提供全方位的现金管理工具,能满足各类投资者低风险资产的配置需求。


1、 货币基金异军突起


中国基金业协会最新数据显示,截至今年8底,我国公募基金管理资产攀上11万亿元的新台阶。在行业迅速发展的背景下,鹏华基金砥砺奋进,牢牢锁定第一梯队位置。


东方财富Choice数据显示,截至今年三季度,鹏华基金资产规模达到2755亿元,较年初增加11%。其中,货币基金作为撑起公募基金规模的半边天的重要力量,也成为鹏华基金重点发力的方向。


wind数据显示,截至今年三季度,鹏华基金货币基金规模达到1535亿元,较年初789亿元,增幅达95%,在公募基金中排名从16名跃居至第10名,货币基金产品从年初5只增加至9只。


具体来看,鹏华基金多只产品表现出众。今年三季报数据显示,鹏华添利从二季度的484亿元规模提升至681亿元,成功跃升第15大货币基金,剔除互联网宝类货币和银行系的货币基金外,鹏华添利规模排名已提升至第6位。


此外,货基新秀鹏华金元宝货币今年6月16日成立规模为35.6亿元,到三季度末已经飙升至369亿元,增幅高达936%。


据了解,为了满足投资者各类现金管理的需求,鹏华基金旗下还包含鹏华安盈宝鹏华增值宝鹏华兴鑫宝、鹏华聚财通、鹏华盈余宝A/B、鹏华货币A/B,以及场内货基鹏华添利共9只货币基金。鹏华基金方面表示,虽然这9只基金功能定位不同、购买渠道不同,但是在今年均有不同程度的规模增加,获得投资者的高度认可。


“不积跬步,无以至千里。”鹏华基金现金管理晋升至行业前十并非一日之功。去年年底资金面紧张之际,鹏华基金实现了货币基金流动性稳健管理,更以优秀的业绩获得市场认可,为今年的规模激增奠定了良好的基础。


2、“黄金战队”保驾护航


一方面是规模上不断攻城略地,另一方面在业绩表现上,鹏华基金同样交出令投资者满意的答卷。


Wind数据显示,截至11月10日,鹏华添利鹏华安盈宝分别取得年内3.64%和3.62%的回报,而鹏华货币B鹏华增值宝同期回报率也分别获得3.29%和3.31%的回报率,远超行业平均水平。


与此同时,天天基金网数据显示,截止11月10日,鹏华金元宝、鹏华添利鹏华安盈宝、鹏华聚财通、鹏华兴鑫宝等5只货币基金今年以来的7日、14日、28日年化收益均值均稳站4%以上,表现好于货币基金市场均值。值得一提的是,wind数据显示,截至11月10日,鹏华金元宝今年以来区间7日年化收益率均值达4.63%,位居300亿元以上规模货币基金第一。


对于业绩硕果累累的原因,鹏华基金副总裁韩亚庆曾表示,公司始终将货币基金产品的发展作为一项重要的工作持续推进,力争打造货币基金黄金战队,不断完善货币基金产品线,差别定位和满足不同类别投资者的现金管理需求,努力为广大投资者提供最优质的现金管理服务。


目前在货币基金管理领域,鹏华基金已经形成了梯队完善的9人投资管理团队,团队成员稳定,共事时间较长,投资经验丰富,其中基金经理平均从业年限超过8年。


《投资者报》记者了解到,鹏华基金在货币基金风险管理方面有着出色的控制力,整个货币基金管理团队对市场趋势的把握准确,对组合策略的调整灵活。鹏华旗下管理的产品从未出现过信用风险、流动性风险和偏离度风险事件,展现了优秀的管理能力,成为名副其实的“黄金战队”。


货币市场本身波动性很大,货币基金份额的波动性也很大,如何在波动性中完成安全性、流动性和盈利性的平衡?


日常货币基金管理中,鹏华团队秉承“工匠”精神,尤为注重管理的精细化,在确保组合安全性和流动性的前提下,不冒进、不退缩,努力把握每一个能够提升产品价值的机会。正是在这样的稳健作风之下,其基金产品持续取得优秀的业绩。


3、 发力产品创新


自“宝宝类”产品出现,收益率高于银行存款的货币基金迅速进入普通投资者视野。投资理财进一步替代储蓄成为共识。


“未来理财资金规模仍会随着居民财富的不断积累而增长,这是长期发展的格局。尤其随着人口老龄化趋势加剧,养老金、年金、社保、银行理财资金、保险资金等将获得较大发展。而现金管理,也将是最基础、最广泛的投资需求。”韩亚庆表示。


今年三季度货币基金规模的暴增也印证了这一趋势,公募基金已经跃跃欲试,向这片蓝海进发。


那么,未来该如何在这片蓝海中“搏杀”?鹏华基金向《投资者报》记者表示,投资理财已经从过去的“刀耕火种”步入“精耕细作”时代。基于场景不同,鹏华基金创新了多种方式满足投资者投资需求。


一方面,鹏华基金积极拥抱技术,于2016年9月自主研发上线了一款名为“A加钱包”的互联网理财产APP,用户可以将平时不用的闲钱存入A加钱包,等同于申购鹏华安盈宝货币基金。不仅可以可享受远超活期的货币基金收益,在需要刷卡消费时,A加钱包支持T+0快速取现,最快一分钟到账。另一方面,为链接资管能力与用户理财需求的节点,鹏华基金运用金融科技来服务客户,打造了“A加平台”这一品牌服务,使得合作伙伴同样拥有货币基金收益的活期账户、千万级秒级赎回、百万级账户入金能力和金融最高级别的账户安全保障。以领先行业的定位和功能更新,鹏华基金A加平台受到市场越来越多的关注,近期已获得多家机构颁发的奖项。10月27日,在《新金融世界》举办的2017年度中国金融创新年会中,发布了年度金融创新案例的评选结果。经过行业专家评选,鹏华基金以“A加平台行业客户场景化余额理财解决方案”荣获2017年度中国优秀金融创新案例奖。


(本文内容仅供参考,不构成投资建议,市场有风险,投资须谨慎)


来源:投资者报

追加内容

本文作者可以追加内容哦 !