2017年我们是赚足了指数,然而到2018年,A股实现开门红,创25年来最长连涨纪录,实现十一连阳,但是大部分散户还是不赚钱。都是吃了“只涨指数不赚钱”的苦头,该怎么办?在市场风格已转向价值投资的大格局下,散户怎样调整自己的策略,才能避免历史重演?今天来聊聊这个话题。


        2017年一则新闻叫《A股股民人均赚2.3万》,截至12月12日,沪深两市(剔除2017年上市的股票)市值为57.86万亿元,相较2016年年末增加了3.15万亿元,这平均到1.326亿户A股投资者身上,人均盈利2.38万元。(资料来源于第一财经日报)

       都说去年股市的关键词是“漂亮50”和“要命3000”,意思是个股分化严重。从行业指数上来看,今年火到没朋友的上证50指数年内涨幅高达23.32%,而创业板至今还绿了-9.08%,从个股上来看,去年至今仍有近七成个股下跌,超四成跌幅超20%。显然去年炒股赚钱没那么容易!如果剔除“漂亮50”的市值增长后,沪深股票总自由流通市值未涨反降,平均下来,人均还亏损了2600元,这才是A股真实的写照。(指数和股票统计数据来源于wind,截至2017.12.15,人均亏损数据来源于雪球)

  

如何理解 "涨了指数不赚钱"?     


       众所周知股市是个对社会闲散资金重新配置的平台,当实体经济发展到一定程度后社会老百姓生活宽裕手中闲钱也多了,怎样能让这些闲钱充分发挥作用而不被闲置起来?投资就是一个比较有效的途径。

       就目前来看,国内适合投资的品种-房产已经正在成为历史,目前唯一比较有效的去处就是股市,但因为前几年股市剧烈波动给大家造成的阴影比较大大多数人几乎谈股色变。为了填补这一创伤,就需要一个示范效应。故而自去年元月以来以上证指数为目标的指数便成为带动市场人气的先锋代表,慢涨快调的格局既可以起到营造良好市场热情的效果,还可以对短期获利盘起到清洗的作用。

       个人预计,这种以股市的波动来解决社会闲散资金重新配置的格局会成为以后未来很长一段时间内国家经济调控政策的重要手段。

        但是,对每位参与投资股市的人来讲,赚钱是唯一目的。投资选择的标的如果不是股指期货以及其它一些理财产品外,上市公司个股就是选择的方向。许多参与股市的人都有一个普遍的观念,便是大盘涨了自己所持有的个股应该便涨-------这是一个错误的理念。便如同在某个盛世的时点,同时会存在出生的婴孩、朝气蓬勃的少年、意气风发的壮年、夕阳红的老年、以及垂垂将死之人一样,不能因为现在是盛世,这些人就该很好。盛世之下会有企业因为经营不善而破产倒闭,乱世之时也有生意兴隆的企业诞生。所以说投资个股选择什么样的企业很重要。当然,参与股市投资的理念很重要,每位参与市场的投资者必须首先明确自己的交易原则----投机与价值投资是完全不同的交易原则,每种交易原则都对应着相应的风险与安全的防空策略。

       还有就是二八转换、调仓换股以及题材股的反复出货上。只要稍微有点基础的散户都能看出来,市场的风向标已经偏向蓝筹了。目前市场大部分资金仍在题材和小票身上,包括机构、游资、散户。让他们切换到蓝筹,这不是一两天就能完成的,需要一个过程,而这也从侧面论证,近期大盘连收十字星,窄幅震荡的缘由了。因为主力在调仓,虽然指数波动不大,但强势股暴涨暴跌非常明显,表面上强势股当天在涨,但真正的资金流向都往蓝筹转,而之前布局的题材股,要想出货,一定要有个诱多过程,不能硬生生的砸盘吧,这也就是强势股当日暴涨,次日暴跌的理由了,这都是做局,给人下套,让散户钻。

        通过上面的分析,大家应该能理解“涨了指数不赚钱”是再正常不过的事情了。


大部分散户为什么在股市里不挣钱?


下面用一个例子通俗的解释下,你就会懂了

      一个庄家,他选择一只股票进入后,就象一个商人选择了一个铺面,租下或者买下后就成为自己生活的一部分,买卖股票就是进货和出货。一般来说需要运作很长时间,几年或者更长时间。

      那么散户呢?大部分都是过客。什么意思?就是看到这个店生意好了,立即在这个店买点货就在店门口摆着卖起来,所希望的就是店铺能将经销的货物提高价格,自己也能卖上个好价格。这在生意繁荣时无所谓,因为足够的生意,店铺提价仍然可以卖出去,你批的货自然可以沾点光,赚点差价。但到生意疲软时就会怎样?自然会赔掉老本。

       这里的关键就是店铺的定价权。你的货首先是在这家店铺里批的,那就说明,你的成本、数量、价位等一系列商业数据无密可保,店铺老板自然知道得一清二楚,在生意清淡时老板会让你卖给可能是自己销售对象的顾客吗?绝对不会。

       那他会怎么做?以比你低的价格向别人兜售。你由于对老板的成本和数量等一无所知,最后你只能以比老板价格更低的办法来出手,而可能买你这个产品的人你可能都不知道是谁。

       也就是说,店铺老板的活动在幕后,你的活动却在店铺老板的眼皮低下,孰优孰劣?一目了然吧。

       还有一点更重要,过客和店铺老板的时间观念。店铺老板是长期经营,他可以一笔一笔,或者几个月横盘慢慢经营,因为他有固定地点,固定的货物。而过客呢?批来的货如果不及时出手,马上衣食堪忧。身份的不对等导致了散户赚庄家钱难,而庄家存在定价权,赚散户钱相对容易些。


教大家能在股市中挣到钱三个方法


      1、顺应市场。这话听起来很空,是不是?一点也不空,顺应市场就是:市场要涨了买进,市场要下跌了卖出。怎么判断市场要下跌了呢?一个简单的方法是看60日线。怎么判断市场要上涨了呢?底部横盘一个月左右,然后市场选择向上的时候。另一个判断方法是看财经信息,市场上总会有很多判断的,当大家都判断起涨的时候,而此时市场又处于大幅下跌之后的相对底部,就是要涨一段了。

       散户做股票有一个致命缺点:捂股!一只票买了后,短线做成中线,中线做成长线。除非在历史大底买进,长线是不适合A股市场的。所以往往有很多人,一只票明明是盈利了的,不出,后来变成亏损;仍旧不舍得止损,最后变成深度套牢。更要命的是,套牢后不断补仓,资金越套越多,慢慢的变成重仓套牢。除非你非常了解你所投资的公司,或者该个股已经到了底部,是不建议补仓的。最好的做法是什么?就是高位卖出!可能有人要说了,我怎么知道这里就是高点,我哪里知道它就跌下来了,最后的补救措施:我一直强调的自己心里要有个数5%注意,7%止损!不要想:我本来是盈利的,不到之前的盈利我绝对不出!这样想,基本就死翘翘了,这就是和市场做对,市场不是你的主观愿望可以左右的!

       2、坚持原则。在这翻手为云覆手为雨的股市如何永久生存?保住本金已属不易,如何让财富不断增值?你只需记住两个原则——原则就是必须严格执行的,任何时候!

       第一,坚决执行止损策略:个股亏损5%必须注意,后续如果翻红,立即小盈出局;如果继续扩大亏损至7%坚决止损。

       第二,坚决不搞滚动操作:根据自己的财力,框定自己用于股市投资的本金金额,一旦盈利,利润悉数取出,继续用原来的本金操作。举例说明,如果你有50万本金,当月赚了5万,这5万不可再投入股市,仍用50万本金操作。当本金翻倍之后,可以考虑追加10%-20%的本金,不可超过20%。

       3、资金分类。资金分两部分,一部分做中线,一部分做短线。中线股,必须有题材配合。为了防范出现只赚指数不赚钱的尴尬状态,我们必须要配置蓝筹,仓位占比要和题材五五平分,总仓位不能超过50%。

       短线股,赚5-20个点就止盈。很多短线股,当天涨幅就很好,第二天冲高减仓,少则5个点左右,运气好的话可以达到20个点。

       中线、短线资金怎么分配?最好是中线三分之二,短线三分之一。短线比重不能超过二分之一,也就是说,短线资金最多只能占总资金的一半。


谈谈短线和中线


      如果你是做中线的,必须重视业绩估值,不是处于低位就一定补涨。两条选股思路,一是挖掘低位但要有业绩支撑的个股,尽管趋势还没显现出来,消耗时间,但安全度高。二是中高位绩优蓝筹,一线二线应该都可以。还有就不要在乎短期的涨跌,你要做的就是要找到一只业绩增长稳定,中期趋势向上的股票,长期拿着就行,即使现在不涨也不要纠结不赚钱,因为你买的是长期收益,会有轮得它上涨的时候。

       对短线投资者而言,当前市场最大的问题是始终没有一个有持续性的题材。开年后几个呈板块效应的题材板块,都是爆发即高潮,只能以超短应对。 还有就得选择主力机构资金大量介入的强势股票,弱势的股票该卖就得卖甚至止损,当然也要设置好自己的止盈位。说白了做短线就是为了短期套利,降低机会成本。什么叫机会成本呢?比如说你拿了一只弱势股票,你舍不得卖,那么你买这只股票的所花的资金就没有机会买那些短期的强势股而赚钱,这赚的钱就是你的机会成本。也许你现在这只弱势股没有亏钱,也许它以后会涨,但是短期产生了大量的机会成本,因为你短线的宗旨和原则是赚快钱。

       

       因此,结合文中对短期,中期的市场判断,以及对开始问题的答案,你应该对“指数在涨,但是我的个股不涨,怎么办?”的问题应该有自己的判断了吧。

       大家看文章就几分钟,但是本文章花了1天时间所写,再总结我的短线和中线经验所写,应该是花钱都买不到。希望大家看完文章转发,对你会有帮助,最后在左下方点个赞,这就是对我持续写干货最大的鼓励。有什么问题需要咨询,讨论也可在留言区评论,让大家一起进步!


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