买基金的朋友,有什么样的问题,都可以来问老娘舅,比如说——












投资永恒的主题:价值or趋势,低估or成长,怎样去理解?














答:价值投资一般注重对企业的基本面分析,如财务状况、行业状况等等。趋势投资注重跟随趋势和主力资金动向。两者各有优缺点,价值投资有可能判断错误,忽略市场趋势变化而套牢。趋势投资跟随主力,但也可能遭遇诱多和诱空。低估通常指目前价格相对于公司现在盈利能力、资产状况等,而成长通常是指未来的盈利能力。投资不要非此即彼,结合起来会比较好。最好的股票是找到现在低估的未来高成长公司。





















2018年,选择创业板还是沪深300还是建信央视50定投?














答:今年市场不确定性因素更大,不过去年那种两极分化的局面应该有所缓解。无论是创业板还是大蓝筹,有业绩、盈利支撑的龙头股还是主线。定投的话,这几只指数都可以参与,可以选择一只中小创的指数和一只蓝筹指数一起定投。





















请问在选择沪深300指数基金定投时,累计收益、基金规模、夏普比率、基金经理能力、基金星级、成立时间等哪些指标更重要些?另外有的成立时规模比现在大能说明什么问题吗?景顺长城沪深300增强规模有65亿是不是太大?单一机构持股比例有23%有没有风险呢














答:1)如果是被动指数基金,主要看跟踪误差这个指标,跟踪误差越小,说明这只基复制能力强,在指数上涨时,能够紧紧把握指数行情。如果是增强指数基金,那就看超额收益,看看这只基能够跑赢指数多少,超额收益越大越好。2)这可能有三方面的原因:一是基金成立之初有机构大资金帮忙,之后机构资金撤离导致规模下降;二是市场原因,指数基金与市场变动紧密挂钩,当市场出现下跌或长期平平时,投资者容易卖出,购买意愿低;三是产品跟踪或增强效果不好,投资者不买账,找到了更好的替代品。3)65亿元的规模对于指数基金来说不算大,指数基金规模大一些好,有利于较好地跟踪标的指数。4)单一机构持有比例较高确实存在一定的大额赎回风险,不过也不用过分担忧,可以优选个人投资者持有比例高,持有人结构相对分散的产品。





















请问有券商板块基金吗?














答:目前券商主题基金还是比较多的,大概有15只左右,以被动投资的指数基金为主。老娘舅推荐申万菱信中证申万证券,跟踪中证申万证券行业指数,前三大权重股是海通、中信、华泰,2014年3月成立以来涨了21.83%,目前规模47亿左右,跟踪效果也不错。





















有次新股的基金吗?














答:目前没有基金在契约中明确提出投资“次新股”,但确实存在基金追捧次新股的情况,比如去年数据显示,金鹰核心资源所持有的次新股超过四成。但这并不意味着该基金的表现出众,事实上,该基金的短、中、长期表现均为“不佳”。





















听说要实行基金7天内卖出收1.5%手续费,那我七天内转换其它基金要收1.5吗?














答:是的,从2018年4月1日起,基金公司将全面执行证监会于2017年发布的“流动性新规”,其中重要的一点便是“基金持续持有期少于7日(不含),对应的赎回费率调整为1.5%”。而对于“基金转换”,真正的理解可以是,基金公司为你办理赎回再申购,需收取转出基金必要的赎回费(和后端申购费),只是对转入基金的申购费用有优惠。所以,7天内转换其他基金(不管是同公司,还是不同公司的产品),都会收取赎回费。





















我卖出持有基金的一部分,请问我可以指定卖出那一部分吗














答:不可以。多次购买的基金会合并在一起,不可指定卖哪一部分,也无法分辨不同的基金份额。唯一有影响的是赎回费用,在计算费率时,会按照“先进先出”的原则进行。比如,1月1日申购了1万份,3月27日又申购了1万份,如果在3月28日赎回1万份,在计算赎回费率时,可以理解是按照1月1日申购的1万份计算。













提问,是获得知识的开始。勇于提问,即使是小白也能迅速成长。















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