今天不说市场行情,也不说具体基金,闲聊一下跟基金有关的几个话题。

1、饭局论

这是去年发过的文字,在这个时候我觉得很有必要再拿出来读一下。玩基金,你得先把游戏规则搞清楚。公募基金的游戏规则可以用 “饭局论”来比喻,非常形象。

老大开了一个饭馆,为了招揽顾客,他定了一个非常巧妙的规则。我这个饭馆,你先可以随便吃,不用交钱。但是菜不是经常上。如果后面还有人来吃,而且菜也还继续在上,这时候你如果走了,就算白吃。留着继续吃的人,菜没了,就得饿着。如果长时间不上菜,饿的实在不行了,你有两个选择:要么继续扛着,要么离开。离开的话,前面吃的饭(包括走了的人),你得全部埋单。

经营了一段时间,由于不断有人埋大单,好多人不敢来了,生意开始冷清。这时候,老大又开始上好菜了……周而复始。

无数人冲着白吃白喝慕名而来,老大的饭馆生意始终火爆,营业额大增。最终吃的饭总还是有人埋单,老大的收入一分钱都不少,从未有过坏账。

对照表

老大:国家     

饭馆:公募基金制度       

顾客:基民      

去饭馆吃饭:买入基金    

上菜,吃饭:股票市场的上涨行情       

白吃走人:卖出基金盈利          

不上菜了:股票市场进入熊市          

挨饿:基金被套        

扛着:被套后坚守        

饿的实在不行了:深套后失去信心          

埋单离开:割肉离场。   

生意冷清:熊市交投清淡成交量萎缩           

白吃白喝:人性的贪婪        

不敢来了:人性的恐惧

建议读两遍,把里面的规则搞清楚。

去年拿东方红之类白马股基金的,傻子都能赚钱。大家都酒足饭饱,有人已经拂袖而去。现在饭馆已经不上菜了。刚进来的人现在如果想走,你就得为前面的人埋单。不想埋单的话,你就得扛着。但不知道饭馆什么时候再上菜,还可能要饿一段时间。

要想永远不埋单,有两个办法。一是你吃的差不多的时候就走。前提是你不贪,而且你有能力预测饭馆什么时候不上菜。第二个办法:我索性就不走了。我只要不走就不会埋单,但在饭馆不上菜的那一段时间里得挨饿。

每个人都想白吃白喝,如果没有能力做到第一条的话,那你就只能按第二条。虽然有时候会挨饿,但饭店迟早都是要上菜的,你肯定能吃的上。最重要的是不会去埋单。

老大这个饭馆不是想进就进,想出就出的。现在大家都在挨饿,饿得扛不住了都想出来。出来可以,得埋单。

2、博弈论

在股市里,机构资金的对手盘是散户。大部分散户很好忽悠,稍微拉一下,散户立马就跟风,货就能派发出去了。 庄家最不喜欢两种人。第一种是猴精猴精的人。你建仓,他抢你的筹码;你出货,他卖的比你还快。第二种是根本就不看盘的人。你可以把图形做的天衣无缝,他根本就不看,骗不着他。对这种人,庄家确实一点办法都没有。

天天看盘的人最好忽悠,上下扑腾几下就割肉交枪了。庄家的钱是怎么赚来的?就是散户割肉的钱。

3、方法论

股市向来都是弱肉强食的丛林法则。作为股市的延伸,基金赚的钱也不是从天上掉下来的。要想在市场上长期生存,必须要找到适合自己的方法。下面几个方法经过市场长期检验,是有效的。

1、价值投资

     长期持有优质公司的股票,不理会市场短期波动,赚企业盈利的钱。

2、逆向投资

     通过估值判断标的投资价值,低估时买入,高估时卖出,赚市场情绪波动的钱。

3、趋势投资

     市场形成向上的趋势时我在场,没有趋势时我离场,赚概率的钱。

这三种方法盈利概率较高,但这也是有条件的。一是坚持长期投资,二是坚持纪律性的操作。

能够赚到市场短期波动的钱的人大约只有5%。短期来看,你赚的钱基本上就是别人亏的钱。那凭什么你能赚钱?如果你不是在那5%的行列的话,那你只能用长期投资和纪律性的操作来弥补。

闲扯了很多。近期问的最多的三个问题:要不要止损,有没有必要天天看盘,后面该怎么办,应该都讲的很清楚了。

追加内容

本文作者可以追加内容哦 !