买基金的朋友,有什么样的问题,都可以来问老娘舅,比如说——












基金管理怎么算优秀?














答:主动型基金:


第一:业绩牛,业绩能说明一切,长中短业绩都很好的,那这基金管理差得了吗?第二:回撤小,回撤小说明基金风控管的好,基金运行中会比较稳。


被动型基金:


第一:跟踪效果好,跟踪误差小,说明基金公司管理被动型经验丰富,实力也比较强;第二:业绩比同类牛,这个说的是增强型指基,跟踪同一个指数的很多基金,它的收益最高,自然说明它的增强效果最好。


最后还有一个标准:费率


就怕那种费率收得高,业绩做得差的;如果有低费率牛业绩的,肯定优选这类基金。





















我想问,基金和股票一样吗?














答:不一样。股票是上市公司发行的有价证券,你买了一家公司的股票就成了这家公司的股东,将来能不能赚钱要看这家公司盈利如何,未来发展前景如何。而基金是一种组合投资产品,有专业的基金经理帮你做投资,可以买股票、债券、货币、商品等等不同的资产,能不能赚钱要看市场如何,基金经理管理水平如何。如果没有时间盯盘炒股,或者对资本市场了解不深,老娘舅倒是更推荐买基金,适合长期投资,而且省心省力。





















分级基金值得投资吗














答:分级基金是一种较为复杂产品,它的交易方式和产品结构和一般基金存在较大区别,通常是有母基金、A份额、B份额三种份额,其中B份额又称杠杆份额,牛市时加杠杆飞涨,熊市时割肉狂跌,投资风险大。另外,分级基金目前的投资门槛是30万,并不适合中小投资者。


最近发布的资管新规也明确规定:公募产品不得进行份额分级,现有产品过渡期结束后,金融机构不得再发行或存续相关资产管理产品。这就意味着,现有的分级基金要么转型要么清盘,而且未来也不会有新的分级基金出现。


所以,无论是从产品特性,还是从未来前景来看,老娘舅都不建议投资分级基金。





















请问养老概念的基金有什么共同特点?














答:说到养老概念,现在市场有两类养老主题基金,一类是投向养老产业的基金,还有一类是为投资者养老争取增值的基金,大家在选择的时候注意区分。既然挂了养老俩字,这些概念主题基金有个很大的特点就是“稳”,抗跌性会比较强,比如华夏永福养老理财混合,收益稳健,抗跌能力就很加分。


但是挂了养老俩字,也不一定真的意味着基金就很稳,这点大家在选择基金时需要纵向横向多看看基金表现,回撤控制能力等,和选择其他基金一样多方面综合考察。





















买金牛基金经理管理的基金就一定赚钱吗?














答:“金牛基金经理”的标签确实是一种投资实力强的表现,也是很多投资者买基金的一种简单筛选方式,但是不是一定赚钱真的不好说。要知道,任何评奖都是建立在以往的业绩上,去年表现数一数二,今年市场风格一转,收益垫底的情况也不是没有。“金牛基金经理”可以是我们买基金的参考因素之一,但绝对不是唯一的标准。





















定投指数基金的话,是定投指数基金好,还是定投指数增强型基金好?














答:这个差别很小,区别不是很大。老娘舅建议,可以选择跟踪效果好的,或者增强效果特别好的。如果跟踪同一个指数,既有被动也有增强,那可以尽量选择增强效果特别突出的。不然差别太小真的显不出来,毕竟增强型收的费率还更贵一点呢。





















混合型基金在什么时候买比较合适














答:不管是混合型基金还是其它类型的产品,最合适的买点当然是市场低点。但问题是,市场预判绝非易事。所以,老娘舅还是要强调,基金投资不要太在意择时,绝大多数基金产品都更适合进行长期投资理财,而不是买来做短期博弈。





















定投以后可以频繁修改定投金额吗














答:钱是你的,当然怎么样都可以,但是过于频繁的调整定投金额只会适得其反。如果你是周定投,那本身频率就很高;如果是月定投,同样不赞同频繁调整。合适的做法是在市场低点提高定投金额,在市场高点降低定投金额,以达到更快更好摊薄成本的目的。但如果你对市场并不敏感,也不甚了解,那还是做个懒人就好,安安心心做时间的朋友,享受复利的魅力。最后,还是老生常谈,记得止盈和止损。












提问,是获得知识的开始。勇于提问,即使是小白也能迅速成长。










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