德州银行欠交法定存款准备金再遭罚 不久前连收银监局4张罚单

鲁网7月9日讯 7月4日，德州银行股份有限公司(下称德州银行)因欠交法定存款准备金被人民银行德州市中心支行罚款40.1万元，而这距离该行一天内连收山东银监局4张罚单仅一月有余。

中国人民银行济南分行网站发布的德银罚字〔2018〕1号行政处罚决定书显示，德州银行违法行为类型为“欠交法定存款准备金”，行政处罚内容为“罚款401000元”，作出行政处罚决定机关为人民银行德州市中心支行。

记者查阅相关资料发现，近期德州银行频频遭到监管处罚。除上述来自人民银行德州市中心支行的处罚外，5月24日，德州银行及其下属分支机构既因“贷款资金部分转存保证金办理银行承兑汇票业务、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、向客户转嫁成本。”等原因在一天之内连续收到4张罚单。

鲁银监罚决字〔2018〕10号行政处罚决定书显示，德州银行主要违法违规事实为：“贷款资金部分转存保证金办理银行承兑汇票业务、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、向客

户转嫁成本、信息科技风险管控违反审慎经营规则。”山东银监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对德州银行处以罚款140万元。

鲁银监罚决字〔2018〕11号行政处罚决定书显示，德州银行股份有限公司解放路支行主要违法违规事实为“未按规定执行受托支付”，山东银监局依据《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对该行处以罚款35万元。

另据，鲁银监罚决字〔2018〕12号和鲁银监罚决字〔2018〕13号两则行政处罚决定书显示，德州银行股份有限公司银河支行以及德州银行股份有限公司滨州分行分别因“重大关联交易未提交董事会批准”和“向关系人发放信用贷款”被罚款35万元和50万元。

据悉，德州银行原名德州市商业银行，成立于2004年12月7日，是中国银监会成立后全国首家获准成立的城市商业银行。2010年4月26日，经中国银监会批准，更名德州银行。

去年年底，山东省国有资产投资控股有限公司(下称山东省国投)表示将认购德州银行2.25亿股股份，持股比例达到20%。但截止到目前，记者通过全国企业工商登记系统查询看到，山东省国投还没有被列入德州银行股东之中。