小盛每周都会以推文的形式,向大家推荐适合定投的长盛绩优产品。但大多数时间都是以结合当期知识点的方式单只推荐,很少有较系统的介绍,这让大家统一理解起来还挺麻烦。所以这次我们就以系列组合的形式来向大家介绍,希望能够帮大家减少“如何挑选”的烦恼。













目前,A股指数正处在较低估值区间,虽然不知道何处是底,但正是基金定投好时机,对此小盛决定要向大家推荐“低估指数基金组合”来满足小伙伴的投资热情。其中该组合中的产品在长盛官网、及各大销售平台均可以买到。











1




低估指数基金组合是什么?






指数基金是一种特殊的股票基金,它复制、追踪指数。定投指数基金有以下几个好处:



长期上涨:买指数基金就是买国运,只要这个国家的经济在正常发展,指数基金就能长期上涨,短期内可能有波动。



费率低廉:指数基金的费用比普通基金每天低50%左右。



买卖简单:指数基金的买卖逻辑简单,也是接下来的重点内容,低估值指数基金定投。



经济发展有周期,对应股票的指数自然也有周期,低估值指数基金定投就是利用周期来做低买高卖。原则上,每次投资的都是低估指数基金。



当前,有很多低估指数基金品种,但是我们还是建议优先投资低估的基指数基金。如果你的定投组合是以宽基指数基金为主的,可以在很多数情况下免于遭受到毁灭性的打击。










2




怎么买?指数基金怎么估值?






指数基金的收益在平时并不太高,但每次牛市来的时候,会出现极大的涨幅,而为了更准确的了解指数的波动,我们通常会使用估值评估资产来做辅助,常见的有净资产收益率(ROE),根据且慢指数估值显示,目前,大多数指数多数在8%~14%之间。另外,还有估值市盈率(PE)上证指数沪深300这些常见宽基指数市盈率在中证指数官网可以查看)。



在当前众多低估值的宽基指数产品中,市场关注较高的上证50沪深300等指数目前市盈率大概为10倍,历史百分位为40%左右,处于历史偏中下水平。所以,在2800点左右选择定投指数基金,可重点考察这些指标。












3




这些宽基指数要怎样选?






一般来讲,适合定投的一般有沪深300、上证50、中证100中证500中证1000及行业指数等等。



沪深300指数长期以来都是A股成熟行业蓝筹公司的代表;上证50指数反了沪市最具影响力的一批龙头公司的股票价格表现,沪深300就包含了上证50;另外,中证100指数是由沪深300指数成分股中规模最大的100只股票组成,所以中证100也是从沪深300中选择的。



上证50、沪深300指数、中证100的成分股即通常所说的“大盘股”、“蓝筹股”,中证500代表的是“中盘股”,中证1000指数代表的则是“小盘股”。



与“大盘股”相对应的小盛家三只产品:长盛沪深300(160807)、长盛上证50指数分级(502040)、长盛中证100(519100),过去一段时间的业绩表现如下:



长盛上证50指数分级(502040):过去两年净值增长率20.74%,同期上证50涨幅10.86%



长盛中证100(519100):过去两年净值增长率19.58%;同期中证100涨幅15.96%



长盛沪深300(160807):过去两年净值增长率5.30%;同期沪深300涨幅5.28%



期间,全部指数基金同期收益为-1.57%可谓大幅跑赢市场平均(数据来源:银河证券,截至2018年07月17日)



如果实在不知道怎么选,小盛认为可以定投上证50指数。上证50指数是以沪市规模最大50只股票为样本股制定的指数,如果抽象理解,可想象一下都是中石油、工商银行、茅台这样的股票。



而对于看好新兴产业机会的投资者,也可以选择目前估值处于历史低位的中小板创业板指、中证500以及部分行业指数










4




组合定投搭配是不是更好?






除了重点关注指数的估值水平、选择宽基指数外、我们还需要组合投资来布局,建议选择两个不同风格的指数进行定投,例如选择沪深300和其他中小盘指数进行组合定投,这样可以降低未来风格的不确定性。另外,优秀行业中的消费、医药、养老,如果进入低估,也会考虑定投,这就是下面小盛推荐的组合:



◇组合推荐一:



长盛沪深300(160807)+长盛医疗行业(002300);



我们推荐的两只产品分别为:一只就是以大以盘股为主的长盛沪深300(160807)、另一只是我们当前的热门行业主题基金,长盛医疗行业(002300)。从历史数据上来看,这两只基金的业绩效果均非常明显。长盛医疗行业(002300)的业绩补充:



长盛医疗行业(002300)过去一年收益率为21.83%,今年以来收益10.87%,在同类基金中排名均远居前列。(数据来源:银河证券,截至2018年07月17日)



组合推荐二:



长盛中证100 +中证500+投资海外的主动型产品(港股、美股);



这种搭配关键是可以投资海外市场来分散风险比如美股和港股,长盛环球行业混合(QDII)(080006)就是非常不错的选择。



长盛环球行业混合(QDII)(080006):过去二年收益率为32.91%,过去一年收益率为10.55%。同样有着非常稳定的发挥。(数据来源:银河证券,截至2018年07月17日)



另外,以上两个组合提到的长盛医疗行业(002300)长盛环球行业混合(QDII)(080006),这两只主动型产品的基金经理王超先生和吴达先生都是非常出色的基金经理,在您的定投质量上有很大的保证。



最后关于比例,小盛建议不同的朋友根据自己的偏好,可以是“5:5”“4:3:3”的分配。



总结:由于定投组合可以规避定投单一产品的风险,配合低估指数基金品种,省心省力,并帮助大家节省更多的成本,而且还可以大概率超过平均收益。这就是长盛基金组合所带给大家的小窍门~有关于组合的问题,也欢迎留言咨询。











追加内容

本文作者可以追加内容哦 !