首批获得养老目标基金批文的14家基金公司分别是:嘉实、广发、中银、博时、华夏、富国、南方、万家、中欧、易方达、鹏华、银华、工银瑞信、泰达宏利,这些公司均是最早申请养老目标基金并获得意见反馈的公司。

具体来看,获批的基金包括华夏养老目标日期2040三年持有期混合型(FOF)、鹏华养老目标日期2035混合型(FOF)、中欧预见养老2035三年持有期(FOF)、南方养老目标日期2035三年持有期(FOF)、工银瑞信养老目标日期2035、泰达宏利泰和平衡养老目标基金(FOF)、广发稳健养老目标一年持有期(FOF)、富国鑫旺稳健养老目标风险、博时颐泽养老目标风险稳健策略12个月定期开放混合型(FOF)等。

养老目标基金在公募行业引发的重视,在于其承载着公募开拓个人基本养老业务市场的重要使命。越来越多公募基金公司明确表示,养老金业务已经上升到公司战略层面,面对个人基本养老业务巨大的发展空间,公司将不遗余力进行布局。

某养老金业务负责人表示,“随着中国老龄化程度越来越高,社会面临的养老问题将愈加严峻,现在市场上对这个问题的呼声和建议越来越多。基本养老未来肯定是一块最大的蛋糕,只要国家把这块市场放开,发展绝对会比企业年金和职业年金更快。”

“养老金产品是长久期的产品,大部分人买这类产品的目的就是为了锁定长期收益,对基金公司来说,这将是很稳的一块业务来源,所以基金公司必然会高度重视对基本养老业务的布局。”

全行业的高度重视,意味着公募在养老金投资领域的竞争必然十分激烈。随着养老目标基金的正式落地,各基金公司产品的业绩比较也将成为热门话题。在此之前,基金公司如何吸引投资者选择自家基金公司旗下产品,是各公司当前首先要面临的挑战。?

对投资者而言,基金公司整体综合投资能力、养老金投资方面的经验、养老目标基金的管理团队都是值得考虑的因素。

此前已经拥有社保基金、企业年金和基本养老保险基金投资管理资格的基金公司或在投资经验上具有一定优势。目前,行业内同时具备社保基金、企业年金和基本养老保险基金投资管理资格的基金公司共计10家,其中华夏基金、南方基金、嘉实基金和博时基金是仅有的首批获批全面养老资格的4家基金公司。

以下是同时具备社保基金、企业年金和基本养老保险基金投资管理资格的10家基金公司名单:

此外,以下是基金公司近年来在企业年金管理规模排名:

在养老金第三支柱建设乃至整个中国养老金业务的发展中,公募基金是不可或缺的重要角色。公募基金行业天然契合养老资金属性,具有良好的公司治理、规范的投资运作、透明的信息披露及丰富的产品序列,早已成为养老金投资的主力军。

数据能带来最直观的感受。截至目前,基金管理公司受托管理基本养老金、企业年金、社保基金等各类养老金1.5万亿元,在养老金境内投资管理人的市场份额占比超过50%,总体上实现良好收益。

接下来,就大家所关心的问题来个问答。

  养老目标基金怎么运作?

  目前已获批的养老目标基金,均采用基金中基金(FOF)形式运作,并且采用定期开放的运作方式或设置投资人最短持有期限。

  养老目标基金的封闭期?

  养老目标基金定期开放的封闭期或投资人最短持有期限应当不短于1年,另外,养老目标基金定期开放的封闭运作期或投资人最短持有期限不短于1年、3年或5年的,基金投资于股票、股票型基金、混合型基金或商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过30%、60%和80%。

  养老目标基金与其它FOF有哪些不同?









































  首先,在投资层面上,由于都是采用FOF的形式,因此具有共性的地方;其次,相比于其它FOF,养老目标基金更强调基于养老的规划,比如目标日期基金,2030、2035、2040等,根据所设定日期的临近,对于权益类资产的配置比例是有要求;再次,养老目标基金封闭运作期或最短持有期限不短于1年,而其它FOF没有类似规定;另外,养老目标基金可能未来会纳入个人税收递延。

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