“洗钱”是指不法分子隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法将其变为看似合法资金的行为和过程。洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，对社会造成极大危害。
支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益，大家应该如何配合金融机构反洗钱工作，与洗钱犯罪作斗争呢？快来学习吧！
预防洗钱的三项基本制度包括：客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度。其中客户身份识别制度在反洗钱预防工作中处于基础地位，今天我们就来系统了解下这一制度吧~
小明同学是一位正义感爆棚，灰常具有社会责任感的好同学，在办理金融业务时，他可以配合金融机构做哪些工作呢？
小明同学到基金公司办理哪些业务时，需要配合基金公司进行客户身份识别？
资金账户开户、挂失、销户、变更及资金存取；
基金帐户的开立、销户和变更；
转托管、指定交易或撤销指定交易；
为客户办理代理授权或取消代理授权；
客户交易结算资金第三方存管签约、变更存管银行、修改银行账户资料；
交易密码、资金密码的挂失及重置；
修改客户身份的基本信息；
开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式；
监管部门核准的其他业务。
在客户身份识别中，基金公司会了解小明同学的哪些信息？
了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人；
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件；
登记客户身份基本信息；
留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
因此，小明同学在办理业务时，需要出示身份证件，如实填写身份信息，如姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式、身份证或身份证明文件的种类、号码和有效期限等，配合基金公司以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息，并回答基金公司工作人员合理的提问。
在办理业务时，小明同学已经配合基金公司提供过身份信息了，但基金公司表示后续还会持续履行客户身份识别义务，这是怎么肥四？
是滴，在与客户的业务关系存续期间，基金公司还要持续地关注客户及其日常交易情况，并及时提示客户更新资料信息。如果客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，应当要求客户更新，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，基金公司在必要时可以限制客户交易活动。
勤学好问的小明了解到，如果出现以下几种情况，基金公司还会重新识别客户身份：
客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
客户行为或者交易情况出现异常的。
客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
基金管理公司认为应重新识别客户身份的其他情形。
反洗钱工作听起来real复杂，会不会影响小明同学办理业务的效率？
反洗钱措施包括事前预防、事后监测及调查等。其中监测及调查发生在业务完成之后，不会额外增加客户办理业务的时间。而预防手段主要是核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的绝大多数的金融业务要求基本吻合，所以并不会很复杂哦!
不法分子的洗钱手段往往复杂且隐蔽，需要监管部门和大家通力合作，才能使我们的金融环境更加安全健康，让洗钱犯罪无所遁形。感谢大家的支持和配合！
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