基金净值那些事#金融普及月#

基金净值

不管是基金小白还是老司机，买完基金后都会关注基金净值的变化。了解这一变化的途径多种多样，其中，各家基金公司官网是个非常靠谱的途径。

 对于开放式基金，基金合同生效后，在打开申购、赎回之前，会至少每周公告一次基金份额净值；打开申购、赎回后，基本每个交易日都会做净值更新。对于封闭式基金，也是至少每周公告一次基金净值。净值披露的频率是不同的，这点大家要注意。

 打开基金公司官网，在基金产品分类中，我们会看到通常披露的基金净值有单位净值和累计净值。而货币基金又不同，披露的是万份收益和七日年化收益。

这些都代表了什么意思呢？

基金单位净值

基金单位净值=（基金资产-基金负债）/基金总份额

基金成立之初，单位净值一般都为1元，由于总资产和总份额是变动的，基金单位净值每天都有变化，或高或低。基金分红或拆分后，单位净值也会降低。

基金单位净值是我们申购基金份额、赎回资金金额的基础。

举个栗子，要计算持有基金的市值，就要知道持有基金的份额和当日的单位净值，假如今天下午3点前买入1万元的某基金，那么该笔交易的基金份额=（1万元-手续费）/单位净值，通常净值会在收市后较晚时间披露。如果在非交易日或者交易日下午3点后提交申请，采用的就是下一个交易日的单位净值。

基金累计净值

如果大家想了解一只基金过往的盈利情况，看累计净值更合适。基金累计净值=单位净值 基金成立后累计单位分红的金额。

基金复权净值

基金复权净值，其实是考虑了红利再投资的情况，比如基金分红了0.1元，如果遇到净值上涨，分红的0.1元同样享受上涨收益。

所以对于业绩表现持续良好的基金，选择红利再投资，享受的收益会更多。对于业绩不好的基金，选择现金分红，早日落袋为安更合适。

每万份收益、七日年化收益率

货币基金的单位净值永远是1元，收益每日分配，通过两个重要的指标来体现，一是每万份收益，二是七日年化收益率。

简单理解，每万份收益就是把货币基金每天的收益平摊到每份份额上，然后再乘以10000，反应的是某一天的收益情况。

七日年化收益率则是以最近7个自然日（含节假日）的每万份基金已实现收益折算的年收益率，是一个短期指标。

风险提示：本资料所引用的观点、分析及预测仅为投资经理个人观点，是其在目前特定市场情况下并基于一定的假设条件下的分析和判断，并不意味着适合今后所有的市场状况，不构成对阅读者的投资建议。基金过往业绩不代表未来表现，基金管理人管理的其他基金的过往投资业绩不预示本基金的未来表现。市场有风险，投资需谨慎。本资料不构成本公司任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证，不作为任何法律文件。本公司或本公司相关机构、雇员或代理人不对任何人使用此全部或部分内容的行为或由此而引致的任何损失承担任何责任。