如何进行逆势布局?

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今天我们来收看第二讲——如何进行逆势布局?

关于投资,我们经常听到几种说法:一是“我喜欢做波段”,认为自己有能力通过预测市场、低买高卖来赚钱;二是基于一些分析,预判未来某些股票要涨或是要跌;三是认为震荡市和熊市没有大行情,不参与,等牛市来了再去买。

这些说法都建立在预测市场的行为之上。先有预测,再根据预测决定买或者卖。

东方小红告诉您,现实往往非常残酷,预测市场非常困难。而且在市场环境中,人类的情绪会放大,羊群效应会加剧。人类的天性决定了我们很难通过预测市场来赚钱。

一、不要预测市场

想要依靠预测市场赚钱,就要低买高卖。然而,回溯证券市场历史会发现,绝大多数的偏股基金认申购集中在股市的高点,而在市场低位时,反而没有多少投资者购买偏股基金。

为什么会这样呢?因为大家都有趋利避害的天性。当市场处在低位的时候,情绪恐慌,我们很难战胜自己的内心,坚持购买。而在大牛市中,即使涨到了5000点,大家会觉得牛市还会继续。“遥指一万点”这句话在2007年和2015年的大牛市中都曾经出现过。

在市场环境中,人们的情绪会放大,羊群效应会加剧,人类的天性决定了我们很难通过预测市场而赚钱。

我们还经常听说,有一些人在市场高点成功的“逃顶”了。有个概念叫做“幸存者偏差”,预测对了的人,会大肆宣传自己的成功,但预测错了亏钱的人,往往就不声不响了。因此我们听到的总是那些成功地预测市场的人。而事实上,预测市场的成功率并不高,而且带有很大的运气和偶然因素。

即便具有更强的专业性,也未必能让预测市场这件事变得更好。一些专业的机构投资者,都曾在牛市结束之后损失惨重。作为普通投资者,我们更不应该把自己的投资建立在预测市场之上。

二、为什么要逆势布局

我们应当从过往的经历中吸取教训,掌握更加有效的投资方法。

回顾最近5年,2013和2014年,牛市尚未启动,参与的投资者非常少。2015年上半年,大量投资者是在市场疯狂时的高位进场,在股灾后绝望斩仓离场。

很多投资者都认为,应当在大牛市中赚钱,投资要等到大牛市来临。但事实上,判断市场涨跌的时间点非常困难,成功率很低,牛市快速上行的部分虽然很诱人,但未必能转化为真实的收益,相反带来的追涨杀跌的风险更高,收益更加不确定。

投资者的天性中总会有从众心理,市场的一致预期不可靠,越是在大多数人涌入时,反而是风险急剧累积的时候;越是在大多数人绝望的时候,长期来看反而存在着机会。

我们不需要预测市场,只需逆势布局,在相对低位买入,无论是在牛市之前提早布局,在熊市市场低迷时埋伏,还是在漫长的震荡市中持续买入,最终大概率都能获得较为满意的结果。

市场点位不高、投资比较清淡的时候进场,能够大幅提升投资获胜的概率。在类似这样的时点进行投资,就是逆势布局。

三、逆势布局需做到的点

要做到逆势布局、长期投资,需要注意哪几点呢?

长期的钱适合偏股基金

首先是资金状态:一年以上,甚至三年以上长期不用的钱,适合进行偏股基金的投资。“长钱”可以参与波动较高的投资,通过拉长投资的时间跨度应对市场波动,充分发挥“长钱”的优势,提高胜率。

不要预测市场

其次是减少预测,不跟随所谓的“市场一致判断”:预测市场很困难,成功率不高,但在市场较低点位的时候开始投资,不用担心也不需要知道低位会持续多久,只要买得不贵,长期投资就能大概率能获得满意的回报。逆势布局并不是要寻找到市场的最低点,只需要找到比较便宜的位置,就已经足够了。

坚持持有优秀的产品

最后是选择到优秀的产品之后就要坚持,尤其是在市场波动、甚至浮亏时更要坚持。找到一个长期表现优异的产品,逆势布局,不用在意短期波动,通过长期持有,获取优秀产品长期增长的收益。

在基金投资上,东方小红建议大家不要以市场的“一致判断”作为投资依据,减少预测市场,减少追涨杀跌。

只要在市场相对较低的时候买入,并且长期坚持,最终能够大概率获得成功。逆势布局、长期投资是可行的,值得每一位投资者尝试。

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