上海街边的树开始黄了,早起变得越来越困难,晚间气温低,小欧不得不在长袖外面加上一件外套,冬天好像就在眼前。掐指一算,啊,今年居然已经过去了四分之三。
过去的三个季度,是不太平的9个月,也是很多投资者钱包失血的9个月。市场情况究竟如何,平均水平在哪?今天,小欧将整理前三季度的市场战况,大家也可做个参考,检视一下自己的账户表现,看看还算不算ok。
A股主流指数均下跌
QDII基金领跑
回顾A股各大主流股指,均为下跌态势,其中权重板块表现稍好,上证50跌幅最低。此外,债券表现不错,上证国债指数前三季度涨幅3.77%。
来源:银河证券 2018/1/2-2018/9/30
按照银河一级行业分类,前三季度只有债券基金、货币基金和QDII平均收益为正。
来源:银河证券基金研究中心 一级分类 2018/1/2-2018/9/30
偏股基金大多亏损
医疗主题基金独秀
股票型基金由于有最低80%股票的仓位限制,平均跌幅较高。从上表我们已经看到,前三季度股票基金平均下跌超过15.79%,取得正收益的基金寥寥。
按照海通证券基金分类,前三季度,参与统计的647只指数型基金(A/B/C类分开统计,下同),有19只收益为正,192只跌幅超过20%。
参与统计的314只主动股票型基金中,只有8只取得正收益,其中5只为医疗主题相关基金,排名居首的为上投摩根医疗健康,前三季度收益为6.96%。此外,有76只跌幅超过20%,多为新兴产业、新能源等科技主题。
具体到中欧,今年前三季度表现较好的偏股型基金有:
(来源:银河证券 统计区间2018.1.1-2018.9.30 各基金完整业绩可在官网查看)
超八成债基取得正收益
中短债基尤为亮眼
今年前三季度,债基平均收益3.25%,按海通证券基金分类,截至9月30日,参与统计的1741只债券型基金中(A/B/C类分开统计,下同),有1504只取得正收益,占比超过87%!
其中,中短债基金更是成为债基中的亮点。数据显示,目前市场上30只已经成立的中短债基金今年前三季度全部取得正收益,其中10只前三季度收益率超4%。值得一提的是,2018年之前成立的中短债基金共15只,平均收益率为4.09%,超过今年同样表现亮眼的QDII基金。(数据来源:wind 2018.1.2-2018.9.30)
(来源:wind 统计区间2018.1.1-2018.9.30 各基金完整业绩可在官网查看)
当然,最后也别忘了滚钱宝货币基金
(数据来源:银河证券,同类基金为普通货币市场基金A类)
近期市场经历了几次大幅调整,很多投资者惴惴不安,小欧想啰嗦几句,不要过度恐慌,但也不要盲目抄底。建议大家制定更加严格的投资纪律,立足长期,可以考虑通过基金定投的方式平滑波动,积累筹码,养成良好的投资习惯。
以上材料不作为任何法律文件。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应认真阅读相关的基金合同和招募说明书等法律文件。过往业绩并不预示其未来表现。
投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获取收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
非货币基金定投版:
定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获取收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
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(来源:中欧基金的财富号 2018-10-13 08:18) [点击查看原文]
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