被称作“宇宙行财富指数”的中证工银基金指数系列成立于2017年7月。分为股混指数和动态配置指数。该指数系列以 2014 年 12 月 31 日为基日,以 1000 点为基点。每季度定期调整样本指数基金,每年的1、4、7、10月的第一个交易日生效。

作为市场首支主动管理的基金指数,这个指数曾被寄予厚望。一是希望发挥工商银行基金销售的优势,降低基金选择中的信息不对称,将专业性研究变为客户端的直观体验。二是作为全市场的主动管理型基金指数,该指数也希望成能为对标FOF产品的锚。

这个指数目前已经运行一年多,但效果似乎不及预期。

以股混指数为例,截止10月22日,收盘报1220.78点,最近一年收益为-18.12%。而同期沪深指数的跌幅为-16.80%,没能跑赢沪深300指数。

我查了一下最新的成分基金,一共是24只。一个基金公司最多只有一个基金入围。上图中标黄色的是今年以来一直保留的成分基金,共13只。将近一半的成分基金都进行了替换。我看了一下指数的编制规则,主要是以打分制为主。规则比较复杂,这里就不赘述了。

按这种打分制,踩到烂基金的概率不大。目前这24只基金绝大部分都是不错的,但有些基金还是值得商榷。比如大公司里面产品线较齐,产品较多。广发基金里面只挑一只基金的话,我会选广发优企精选,而不是广发创新升级。易方达里面选一个的话,易方达新经济虽然也不错,但易方达中小盘明显要更适合目前的行情。就业绩而言,这里面的基金都是中等偏上的基金,但也有一些好基金没能选进来。

这里面有新入选的两个基金要重视一下:富国美丽中国和大成一带一路。这两个基金成立时间都是在一年至两年左右,规模都只有几个亿,配置比较均衡,净值波动较小。在股票仓位较高的情况下,今年以来的回撤控制都比较得力。这两个基金值得重点关注一下。

(来源:二鸟说的财富号 2018-10-24 11:08) [点击查看原文]

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