每日收益对于买基金的小伙伴应该不是个陌生词，但是基民们关于每日收益的困惑也不曾间断过，小编今天整理整理每日收益相关的知识点，以便帮大家解惑。
1、每日收益是个啥？
简单来说就是基金每天赚的钱或者亏的钱，汇总每日收益得到的就是累计收益，所以每日收益的重要性毋庸置疑。
2、每日收益公布时间和公布频率？
一般的每日收盘后（交易日的15：00后），基金估值人员开始工作，计算出当日的单位净值，之后基金公司将单位净值发送给销售平台，包括：天天基金网、蚂蚁财富等代销平台以及基金公司的直销平台。销售平台收到单位净值，就可以计算用户当日的收益情况。所以每日收益公布时间因各家基金公司估值计算单位净值的快慢而有所差异，一般的当天晚上7、8点就可以陆续出来，最晚也会在当晚12点出来。
注：交易日指除节假日外的周一至周五
注：QDII基金因投资海外市场，并不能在当天晚上公布单位净值，会比一般基金稍晚。
来找找茬做个小检测
某基民刚过3点就急切的询问自己买的基金的单位净值、当日收益怎么还没出来？
小编：刚过3点，估值人员才开始马不停蹄的为基金资产中的股票、债券等标的进行估值，计算基金资产净值，进而获得单位净值。刚过3点就要单位净值，估值人员内容OS：臣妾做不到啊！
某基民周六焦虑地等到了次日凌晨发现还没有更新当日净值和当日收益，夜不能寐！
小编：周六股市休息，股票都没有价格变动，那么基金资产也不需要重新估值，所以基金也就不会更新单位净值和当日收益。划重点：只有交易日才会有更新单位净值，进而产生当日收益。
3、每日收益怎么算？
这应该是大家最关心的了，毕竟事关自己每日资产的变化。而且如果知道了计算方法，还能看销售平台是否给自己算错了呢。
场景一：当日无申购、赎回
当日收益=当日单位净值*当日剩余份额-上日单位净值*上日剩余份额
场景二：当日有申购
当日收益=当日单位净值*上日剩余份额-上日单位净值*上日剩余份额
当日单位净值*当日新增份额-当日投入金额（这行就是本次的申购费哦）
TIPS：今后如果大家看到基金日涨幅大于0，但是当日收益为负，可能是因为您当日有申购，当日收益包括了申购费用哦。
场景三：当日有赎回
当日收益=当日单位净值*当日剩余份额-上日单位净值*当日剩余份额
当日赎回到账额-上日单位净值*当日减少份额（这行就是本次的赎回费哦）
TIPS：今后如果大家看到基金日涨幅大于0，但是当日收益为负，可能是因为您当日有赎回，当日收益包括了赎回费用哦。
如遇到分红，那么当日的单位净值是除权后的净值，所以上述公式显然就不完整了。
如果是现金分红：
当日收益=当日单位净值（已除权）*当日剩余份额-上日单位净值*上日剩余份额
每份派现金*当日剩余份额
如果是红利再投资：
当日收益=当日单位净值（已除权）*当日剩余份额-上日单位净值*上日剩余份额
当日单位净值*红利再投新增份额
需要注意的是，分红时，每份派现金或者红利再投新增份额会和已除权单位净值出现时间差，即计算当日收益时的单位净值是已经除权的，但是每份派现金或者红利再投新增份额还没数据，此时间段的当日收益会暂时偏小失真。不过等每份派现金或者红利再投新增份额数据更新出来后，当日收益就会恢复。
TIPS：今后如果大家看到某天的当日收益变化有些大，跟当日的涨跌幅不完全匹配，您可以看看本基金是否分红了。
风险提示:以上内容不作为任何投资建议及法律文件。投资人购买基金时候应详细阅读该基金的基金合同和招募说明书等法律文件，了解基金基本情况。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。我国基金运营时间短，不能反映股市发展所有阶段。基金的过往业绩不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现，也不构成本基金业绩表现的保证。基金有风险，投资需谨慎。
（来源：华泰柏瑞基金的财富号 2018-11-02 14:03） [点击查看原文]
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