新基来了

老娘舅“荐基”栏目,今天要为大家剖析的是许多朋友问了又问的消费基金:眼看到了年底,消费主题类的基金还可以入手吗——

外甥女我虽然还没有实现财务自由,但是已经做到了最基础的两大成功——

登陆成功”与“付款成功

也拥有了自己的车:“购物车”。

还明白了自己的不足:“余额不足”。

双十一虽然刚过完,但一进入四季度,春节不远了,节假日也变多了。接下来还有感恩节、双十二、平安夜、圣诞节。结果看起来,每一个节日都成了不折不扣的“消费节”。

都说巴菲特能从自己吃的糖果和喝的饮料中找到投机机会,那外甥女我能不能从接下来的“个人消费高峰”里也找点投资思路?

正好最近也反复有人追问老娘舅年底消费基金能不能买,老娘舅想了想,把这个“作业”交给了我。

就我推荐一只聚焦“消费升级”的基金吧。

广发消费品精选混合(代码:270041)

“元老”级女将执掌帅印

巴菲特说过:像女人一样投资,有时候,成功的投资者气质和智商一样重要。

在公募基金界,说到基金经理,许多人头脑里的第一反应就是西装革履器宇不凡的男士形象。殊不知,在当今的基金经理当中,女性基金经理早已依靠自己的努力和能力撑起了一片天。据统计,当前女性基金经理已增至现在的444人,占基金经理总人数的24.28%。

其中,从业年限超过10年的女性基金经理仅有12位,而广发消费品精选的“统帅”李琛正是其中之一,其任职年限近12年,是行业中为数不多的“元老”级女将之一。

人们常常用“长情”来形容用情专一的人,在产品换帅频繁、人才流失严重的基金界,对基金“长情”的基金经理颇为稀少。无论是从基金经理从业年限还是从任职基金公司数量来说,李琛都可谓“长情且专一”。

作为广发消费品精选混合“执掌帅印者”的李琛,绝对是集颜值与研值于一身啊,妥妥的冠军基金经理,实力演绎什么叫“巾帼不让须眉”。

她任职期间,广发消费品精选混合将“2016年度一年积极混合型明星基金奖”、“2016年度一年期偏股混合型金基金奖”、“2017年度三年持续回报积极混合型明星基金奖”三项权威大奖收入囊中。

风控意识如影随形

李琛的风险意识“如影随形”,以绝对收益为目标,严格控制回撤。她认为,盈亏同源,高Beta组合虽然业绩弹性高,但同时也面临更大的回撤风险。而安全性以及控制回撤是保证长期收益稳定非常重要的一个因素。

从回撤控制来看,据统计,过去两年内,每次市场出现较大回撤时,该基金与全行业及同类型的基金相比均具优势。其中,2016年2月22日至29日这一周,偏股混合型基金平均最大回撤8.27%,而该基金最大回撤仅为4.78%,凸显了该基金在市场波动时的抗震能力。

值得一提的是,在严格控制回撤的同时,广发消费品精选混合的业绩也毫不逊色。

从年度业绩来看,在2013-2017年的每个完整年度都取得正收益,绝对收益能力十分突出。在股票市场和同类基金均出现较大跌幅的2016年,该基金获得 6.49%的收益,在同类同期基金中排名前4%;2017年,该基金准确捕捉消费行业的上涨行情,获得35.45%的收益,远超沪深 300指数及同类基金平均水平,业绩位居同类基金的前 8%。

从中长期业绩来看,广发消费品精选过去三年回报达21.34%,位居481只同类基金第11名;过去五年回报高达88.90%,均居同类基金前13%;自2012年成立以来斩获124.60%的收益,长期稳健的业绩彰显出“王者”气质。

(以上数据来源:Wind,截止时间:2018.11.15)

团队“战斗力”Max

广发基金依托创始团队在股票投资领域的优势,在成立初期迅速组建起一支“精锐”的主动权益投资“军队”,团队中不乏出类拔萃的“精兵猛将”。在共同努力下,广发基金以优异的业绩获得持有人的认可,管理资产规模实现成立三年突破千亿元。

此外,注重风险控制也是广发基金投研团队的一张标签。广发基金投研团队时刻将风险防范放在第一位,既注重对信用风险的控制,对信用风险“零容忍”,又高度重视控制回撤,避免基金净值大起大落。

写到这里,外甥女我不禁深思起来:如果把“非理性购物”的资金用来投资理财,接下来少剁几次手,是不是能借这只“消费品精选”获取更多收益呢?

似乎很值得一试。

市场有风险,投资需谨慎

(来源:理财老娘舅的财富号 2018-11-19 09:32) [点击查看原文]

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