临近年关,一笔年终奖正在靠近。小编相信各位投资者都在寻思:辛苦一年不容易。这笔钱应该怎么投,才能让资产更有机会保值增值呢?

一年一次年终奖,怎么投资才能更划算?

在刚刚过去的2018年,股债跷跷板效应再次显现。债券基金凭借债市慢牛的表现,一举超过股票型基金市场表现。据银河证券基金研究中心数据统计,2018年,债券基金以4.55%的平均净值增长率稳占各类型基金平均业绩榜首。

一直以来,债券基金凭借较低的风险,深受风险承受能力较低的投资者喜爱。而在诸多类型的债券基金中,收益相对稳定、申赎相对灵活的短债基金更受投资者关注。

据Wind数据统计,明确以“短债”“超短债”命名的基金在2018年平均收益率为5.13%,该类基金的资产规模也由2018年年初不足百亿增至年末的1500亿,配置需求激增。

机遇之下,嘉实基金于1月14日起首发嘉实中短债债券型基金,为考虑配置债券基金的投资者提供了新的选择。

一年一次年终奖,怎么投资才能更划算?

中短债基金具有哪些特点?

一年一次年终奖,怎么投资才能更划算?

第一,票息丰厚,在期限和券种方面具备票息优势。债券持有到期获得票息收入是债券基金主要的收入来源之一。对于中短债基金来说,其主要投资标的为债券,并且短期融资券较多。同等期限下,短融和中票票息高于国债和利率债;同时,短期融资券较同业存单具备票息优势。

第二,投资操作更为灵活,激进有策,保守有略。中短债基金更多投资于短期融资券、中期票据等波动更大、受市场影响更多的券种,投资团队可通过调整久期、增加杠杆水平、更多投资债券、下沉信用资质等手段实现积极策略,分享债牛行情;反之,则可通过调整久期、减少杠杆水平、回避资质下沉、更多投资存款等手段进行保守投资,此时投资标的类似于货币基金

第三,抗风险能力较强。对于中短债基金,可以采用“持有到期”策略+“波段操作”策略相结合的方式债券收益。其中,波段操作意味着资本利得的机会,而通过持有到期策略,可凭借票息收入熨平波动。

嘉实中短债基金具有哪些优势?

一年一次年终奖,怎么投资才能更划算?

首先,团队投研实力强大,坚守严谨信评体系。嘉实基金率先在行业内建立“全天候、多策略”投研体系,固定收益团队实力强大,市场上成立最早、运作最久的超短债基金就诞生于嘉实团队,嘉实超短债历经市场牛熊检验,历久弥坚。

特别值得一提的是,嘉实基金拥有独立信用分析团队,形成了严格的流程和制度、完善的数据管理体系和覆盖多行业的信用评级方法体系。2016年以来面对信用违约爆发的局面,嘉实基金受益于严格的信评标准和完善的内控流程而免于踩雷。

一年一次年终奖,怎么投资才能更划算?

(数据来源:Wind,截至日期:2018/09/30)

第二,双基金经理制为基金保驾护航。嘉实中短债债券型基金由万晓西先生和李瞳先生共同管理。万晓西先生任嘉实基金董事总经理兼短端alpha策略组组长,拥有17年证券从业经历。李瞳先生任嘉实基金经理,拥有8年证券从业经历。

第三,从产品角度讲,相较于市场上普遍的赎回资金T+2、T+3到账,嘉实中短债一般情形下T+1赎回到账。另外,嘉实中短债可以通过国债期货的做多、做空机制,有效控制投资组合杠杆水平,并对利率债价格变化和信用利差进行套期保值。

多家机构在展望新年行情时都表示,在当前宏观经济背景下,支持“债牛”的基础仍然存在,债券市场行情有望继续演绎。年终奖即将到账的小伙伴们,可以行动起来啦!祝大家在2019年都能实现自己的理财小目标。

(*风险提示:基金投资需谨慎。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并结合自身的风险承受能力选择适合的产品。基金过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎。

(来源:嘉实基金的财富号 2019-01-16 10:19) [点击查看原文]

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