优秀券商投顾业务的亮点借鉴_财富号

1、总部投顾集团作战。

中信证券打造了强大的总部投顾团队——“信投顾”，为客户提供了全面的服务，包括：每周交易策略、每日行情点评、主题投资研究、视频访谈、图文直播及投资组合。其中投资组合包括了“资金驱动”、“ETF灵活配置”、“高端制造”、“事件驱动”、“宏观主题”、“行为价值”、“趋势投资”等几个组合，组合收益情况不尽相同，但销量较高，有客户自行订阅，也有营业部理财顾问营销促成。

2、进行广泛的客户签约。

中信证券推出了投顾社区服务，投顾社区里面提供了悬赏问答、图文直播等服务，客户借助投顾社区可充分跟投顾互动，但客户如果想享受这些服务需签订基础的投顾服务协议，这就保障了客户的投顾签约率，进而可以为客户进行深层次的资产配置或其他签约服务。

二、中信建投

1、十分注重对投资顾问业务的品牌建设。

首先客户登录APP时缓冲界面即显示“找好投顾，到中信建投”，其次中信建投专门开设“投顾”模块，与“交易”等模块同样重要，充分激发客户对投顾服务的需求。

2、“直播”和“仙人涨”模块较吸引人。

“直播”模块中，投资顾问可以采取“文字直播”、“视频录播”和“语音解盘”等方式，充分增加客户与投顾的互动粘性，客户参与度也普遍较高。而“仙人涨”模块，给客户灌输的是“不盈利不收费”的付费模式，由总部的投顾老师提供服务，客户签约量十分可观。

三、华西证券

1、为客户提供丰富的“增值服务”，包括“热点追击”、“每日三股”、“专家精选”、“首席策略”等模块。“每日三股”对全部适当性匹配的客户免费提供，“热点追击”、“专家精选”需要客户付费解锁才能浏览核心内容，“首席策略”为总部投顾团队为签约客户提供全面的板块及个股操作建议。

2、创新的付费方式。

有些服务可以采取“现金赊账、佣金扣费”方式，有些服务可以采取单次“付费解锁”方式，有些服务还可以采取“一股一价”方式，还有些服务可以采取“赚钱后再收费”方式。“现金赊账、佣金扣费”模式解决了固定收费模式收费难的痛点，降低了签约促成难度；单次“付费解锁”和单次“一股一价”收费模式通过低单价可以让广泛的的长尾客户贡献创收，培养客户的付费意识；“赚钱后再收费”方式是总部投顾为短线和长线投资者提供的荐股服务模式，客户接受度较高。

3、主动为客户推荐投资顾问。在线投顾答疑及我的专属投顾等出会主动为客户推荐投资顾问，充分利用了金融科技提升的投顾业务的推广进度。

四、方正证券

1、极其丰富的投顾产品池，且每种产品对客户服务很细致。

包括“看直播”、“选组合”、“读资讯”、“用工具”等几大类，每一大类产品又涵盖了许多子类，例如“选组合”中涵盖了“五维金股”、“每周金股”、“建行私行客户专享”、“量化决策”、“财富管理套餐”、“投研联盟”等。每种产品还能给客户提供丰富的服务方式，包括“投顾内参”、“量化指标”、“短信服务”、“现场服务”、“电话服务”、“在线服务”、“理财规划书”等，签约总部产品时营业部还有专属人员提供基础服务，这些丰富的服务提升了客户的满意度，拉长了签约周期，保证了签约率。

2、针对不同客户提供不同产品，且同一种产品提供多种签约方式。

方正证券对不同资金量的客户提供了差异化比较明显的服务产品，满足了多种客户的差异化需求。而且在服务收费方式上，每种产品都至少有两种收费模式，如“保证金收费”和“服务佣金收费”，这大大提升了客户的签约便利性，也降低了营销中的促成难度。

五、东兴证券

1、强总部团队。

东兴证券比较重要的投顾服务为“金股在线”，主打“超级精选”、“研报金股”两大产品。“超级精选”是由总部投顾团合力打造，提供价值和技术并重的精华观点，在提升收益和控制风险方面都具备很强的实力；“研报金股”则是由研究所提供每月金股及其他重点跟踪个股，而总部投顾则负责择时、寻找交易机会、控制回撤等，属于强强联合。从收益率和回撤角度来看，总部精心打造的产品质量不错，对客户吸引力较大。

2、解套大师模块创意很好。

针对个股匹配成熟的量化交易策略，为签约客户提供股票操作建议，策略以高抛低吸为主，回测周期完整，严格止盈止损，配备便捷服务通道，提供一键下单。收费模式为没订阅一个个股，账户佣金增加万三，上限为千三。一段时间下来，普通投资者大概率在操作上没有跑赢量化策略，这样会使促使客户继续维持原有服务，拉长了服务周期。