如何做出一个好决定?

如何成为一个好的投资者?

在我们的思维模型中形成我们自己的思想和选择是一个好开始……

心智模型是对事物运行发展的预测。你希望事物将如何发展,并不是心智模型,但你认为事物将如何发展,就是你的心智模型了。

一个人若拥有完整而健全的心智模型,他对事物的发展就可以做出准确的预测,所以也就有能力做出比别人好的判断。我们形容人,有时会用有眼光、有远见,就是用来称赞那些心智模型比常人精确的人。

你所拥有的心智模型越多,你就趋向于做出更加正确的决定。如果人们的大脑不经过合适的训练,那么大脑就更倾向于用自己知道和喜欢的模式思考问题。

当你只是习惯于运用一个心智模型来思考的时候,你就会倾向于将所有的事情都硬塞进那个心智模型,而不考虑情况如何。这就会导致危险思维或者错误决定。

查理
芒格说到:“你一定要在那些主要学科中学习其中的精髓,而且定期运用所有你学习到的,不是仅用一点点。而现实中大多数人仅仅是学习了单一的科目和内容,例如,很多投资者仅仅是学习了经济学,而在遇到所有问题时只是用一种方式来解决。”

芒格觉得清楚思考是一个人接受教育程度的反应。他认为人们的大脑就像肌肉一样也是需要锻炼。

 

那么,在投资中,如何建立良好的投资心智模型呢?

制定投资清单

对于投资人来说有一个自己要勾选的清单是必须的。

清单模式可以帮助投资人在投资中做更好的决定,但是这并没有定律。投资者需要从错误中学习,并在自己的清单中不断加入新的因素。

这个清单能帮助我们,也能帮助投资者在面对不确定性和混乱局面时保持理性。

芒格本人从来没有说过自己是如何使用清单的,但他在多种场合通过演讲写作和谈话向我们提醒了清单的重要性,他想让我们每个人自己去思考,自己去列出一个适合自己的清单。

逆向思维

芒格说到:“要学会把事情颠倒过来考虑,逆向思维会帮助你发现很多问题。很多难题就是在逆向思考,倒过来考虑问题的过程中发现并解决的。”

在投资中,你是想通过追求好成绩而获利,还是想通过不断操练自己的风险厌恶来使自己更成功呢?要想过一个幸福的生活就是要尽力避免那些让你处于糟糕境地的风险局面。

大多数人都认为大风险意味着大回报,但是巴菲特却是通过避免风险来赚取财富的。

芒格曾经说过他和巴菲特的取得这样的成功不是因为他们有多聪明,而是因为他们尽量“避免愚蠢”。

善于从错误中学习

要使投资人变得更聪明唯一方法是不断从错误中学习。这不仅是一个态度问题,也是要提高自己看待问题的高度。

在爱迪生发明灯泡后,有人向他说到他是经过3000次失败后才找到最合适的材料发明的灯泡,爱迪生的回答是他不是失败了3000次,他只是学习到了3000种不能制作灯泡的方法。这是一个了不起的看待问题的高度。

巴菲特也多次说过他也是从失败中学习到很多教训。巴菲特曾经投入数百万美元买入Dexter制鞋厂,几年以后该工厂倒闭,在巴菲特后来调查这家公司的过程中,他发现自己以前的错误思考决定,而从此总结了“投资护城河”理论。巴菲特这位亿万富豪也从错误和失败中学习。

我们生活中还有一些投资者自己没有做很多切实的研究,而单纯地跟随报纸和其它媒体的宣传来进行投资,这样的投资有获取回报的可能,但这只是运气好而已。

最终,盲目跟从必定将自己带入亏损的境地。我们要从中学习,如果自己不做切实的调查和研究,就要时刻提醒自己可能会犯错误。

找到一个非常出色的人来效仿

查理
芒格说到:“我一生中都在寻找特别出色的人,来观察他们的投资。我对发生在他们身上的事情非常感兴趣。

你所观察和学习到的会增加你投资成功的因素,向这些非常出色的人的学习和效仿一定不能停留在表面,要效仿他们的非线性思维和风格。这种效仿和学习会有积极的效果。”

阅读使人理性

在投资中变得越来越理性,这些理性也不是一朝一夕就到来的,要有耐心不停操练自己用不同的心智模式考虑问题的方法,每天就会进步一点点。

阅读是学习的窍门之一,理性是一种可以学得到的行为方式。我们都有对某种行为和想法天生的偏好,但是投资人可以通过学习教会自己变得更加理性。

要阅读那些著名投资人的著作,你可以通过比对来发现自己在思考方面有那些“功能性失调”,通过阅读也可以帮助你找到克服这些“功能性失调”的思维,而且也会找到正确的发展方向。

 

训练证伪能力

要学会给自己的想法提反对意见的思维。

人们很容易选定自己潜意识中喜欢的股票,而在做决定买入之前过滤掉那些阻止自己所选股票的的相反想法。

但是要永远记得市场不在乎你有多么喜爱那只股票,市场是最无情的。

如何将此应用在投资呢?

芒格解释到:“投资也要采取同样的方式,当你找到一个你喜欢的公司或者一个你自己认为很棒的想法的时候,你首先要先去分解这个想法并尽力证明自己是错误的,如果你不能证明自己的这个投资想法是错误的,那么你将会有一个很好的投资。”

文章转自:红与绿

(来源:南方基金的财富号 2019-01-18 16:10) [点击查看原文]

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