理财需要私教,机智姐陪你开练。欢迎收听本期的私教60秒,我是机智姐。刚入门的基民朋友经常会被各种形似的名词难倒,比如“单位净值”和“累计净值”就有很多人分不清,那么本期内容机智姐就教你如何区分这两个名词。

这对“双胞胎”名字都有一个共同的词根,叫“净值”,那么我们先了解什么叫净值。基金的净值,打个比方,就像是菜市场买菜称的是净重,菜筐的重量是要被提前扣除的。基金净值的官方定义就是基金的总资产减去总负债。

单位净值,就是指总资产减去总负债,再除以基金份额总数。也就是你买的一筐鸡毛菜里,一根菜的净重。

累计净值,则是在单位净值的基础上累加了这只基金成立以来的累计分红和拆分的金额。也就是这一根鸡毛菜历史上掉过的叶子重量都累计起来。鸡毛菜掉的叶子没用,但是基金过往分红和拆分,则是能够体现这只基金历史表现。

举个例子,假设某基金某日的单位净值是1.15元,如果该基金成立以来曾经每份基金分红0.3元,那么这只基金的累计净值就是1.15+0.3,等于1.45元。

我们总结一下:单位净值就是每一份基金的价格,也就是每天收盘之后你看到的买卖价格;而“累计净值”通常高于“单位净值”,原因在于累计净值加上了该基金成立以来的分红金额,所以它体现的是基金以往的盈利情况,因此累计净值更像是检验一只基金赚钱能力的“试金石”。

通过这节课的讲解,相信你已经初步理解了“单位净值”和“累计净值”这两个指标的概念和区别。那么本节课就到这,恭喜你今天又掌握了一个知识点,咱们下期见!

基金有风险  投资需谨慎

 

(来源:光大保德信基金的财富号 2019-02-15 17:09) [点击查看原文]

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