去年,唯有债基风景独好,股票型基金表现平平;今年以来,股票市场一改疲态,开启反弹模式。

沪深300、上证综指、中证500创业板等主流指数今年以来走势“漂亮”,成功引起了投资者的舒适感!

(来源:Wind,2019.1.1—2019.2.18)

A股反弹,偏股型基金收益上扬!

“春季行情”过往多发生在岁末年初至次年4月份左右。

安信证券研究中心统计,2009年至2018年期间,春季行情几乎每年都存在,上证综指、沪深300中小板创业板指等主流股指中至少有1个指数区间涨幅超过5%,甚至可能出现超过20%的上涨。春季行情是每年投资者值得把握的投资机会。

今年以来的A股的表现,似乎在打响A股“春季行情”的前奏:

(wind,统计区间:2019.1.1-2019.2.19)

不少券商对A股走势持积极的态度:

中信建投】指出:当前阶段是牛市的起点,建议投资者全面提升仓位。(来源:《中信建投:当期位置就是A股牛市的起点 建议全面加仓》 )

海通证券】也表示:2019年类似2005年,是熊末牛初的转换年,估值处于底部,流动性好转。(来源:《海通证券荀玉根:“现在类似2005年”》)

目前看来,A股“好日子”可能是刚刚开始。

随着A股不断反弹,偏股型基金收益也全面上扬!Wind数据显示,截至2019年2月18日,普通股票型基金、偏股混合型基金、灵活配置型基金今年来收益率为11.84%、10.92%、7.42%。

(wind,截至2019.2.18;分类为:wind开放式基金)

“春季行情”预热期,偏股型基金似乎成功抓住了市场上涨的时机,后期在“春季行情”继续演绎时,对于个人投资者而言,抓住这些偏股型基金或不失为好选择!

入手偏股基金,有妙招!

相比一把梭买入偏股基金,小欧更推荐你采用定投的方式,以获取更稳健的长期收益。

为什么?往下看!

历史上,上证综指出现过几次微笑区间(即高点下跌——震荡——反弹上涨),与近两年市场情况类似。小欧选取较为明显的一段微笑区间(2009年8月4日至2015年6月12日)做了测算↓

(来源:Wind,2009年8月4日至2015年6月12日)

在2009年8月4日至2014年10月,市场处于相对震荡的区间,期间市场出现短暂上涨行情,定投也出现过几次“回血”时刻。

第一次回血时刻:2009年11月4日

1.72%(定投)VS-9.65%(一次性投资)

第二次回血时刻:2010年11月4日

6.07%(定投)VS-10.85%(一次性投资)

第三次回血时刻:2011年3月4日

1.49%(定投)VS-15.03%(一次性投资)

(注:数据来源:Wind,U8定投计算器,定投区间:2009.8.4 -2015.6.12,相应的复合年化收益率为100.98%。定投公式:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金。使用U8指数定投计算器计算,以上证综指为模拟定投标的,定投方式为月定投,定投金额为1000元。过往业绩不代表未来表现。)

通过历史回测不难发现,在市场震荡后开始反弹时,因为定投可以平滑投资成本,降低风险,往往更能率先把握反弹时机,提前“回血”。所以“春季行情”继续演绎的背景下,不妨考虑继续坚持你的定投计划,以求把握更稳健的超额收益。

把握“春季行情”,精选实力基金产品

定投标的怎么选?综合实力突出的基金是上上选。小欧安利自家中欧时代先锋基金(A类:001938)!

原因一:过往定投业绩给力!

小欧这里有一些数据,供大家瞅瞅:

(来源:wind,定投频次为每月5日(交易日),使用红利再投资,模拟计算不包括定投费率,定投时间为2015.11.3—2019.2.15,定投满1年、满2年最后一次定投日分别为2018.2.15及2017.2.15。定投1年、2年对应的复合年化收益率分别为-10.28%和-1.85%。定投测算方式为周定投,定投公式:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金)

中欧时代先锋A成立以来,任意时点:

定投1年,93.97%的概率达到5%目标收益率;

定投2年,97.71%的概率达到15%的目标收益率。

原因二:长期表现优异!

中欧时代先锋A自成立以来累计回报达80.26%,远高于同期业绩比较基准,超额收益明显。(来源:Wind,截至2019年2月19日)

(来源:Wind,2015.11.3—2019.2.19)

 过去三年涨幅67.18%,同类排名第一!(银河证券,截至2019.2.15,同类基金为“标准股票型基金-标准股票型基金(A类)”,排名1/102)

注:数据来源wind,截至2019.2.19,中欧时代先锋A自2015/11/3成立以来涨80.26%,同期业绩比较基准涨-28.49%。2015-2018历年收益分别为13.32%、15.03%、34.79%、-11.8%;业绩比较基准分别为9.02%、-15.63%、-0.06%、-29.83%。

以上材料不作为任何法律文件。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应认真阅读相关的基金合同和招募说明书等法律文件。过往业绩并不预示其未来表现。

定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获取收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

(来源:中欧基金的财富号 2019-02-21 10:06) [点击查看原文]


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