在上篇文章《还记得我们曾在3000点以下建议您提前布局基金吗?行动过的请举手!(上)》中,小安给大家盘点了我们曾在去年7-8月3000点以下的市场低迷期,为有疑惑的投资者们打造的《我买的基金亏损了,我该怎么办》和《低位买基攻略》两个系列原创文案的主要观点。今天,让我们用数据来说话,验证一下我们当时的观点是否正确。

验证观点13000点以下是相对低位,正是投资者可以逆势布局的好时机

——《低位买基攻略》

2018年8月14日,小安首次发表了《低位买基攻略》,假设认可我们观点的投资者在当时3000点以下购买了基金,持有到现在的收益情况会如何呢?

统计全市场股票型及偏股混合型基金:若您在当时的点位购买基金,比如在我们发表《低位买基攻略(上)》的后一天(2018.8.15)购买,持有至现在的平均收益率为8.42%(截至2019.3.7,已超过六个月),该段时间持有基金收益为正的比例是88%

(数据来源:wind,2018.8.15-2019.3.7,根据WIND开放式基金分类。)

验证成功:若在当时3000点以下买股票型或偏股混合型基金,持有至今,大概率获得了正收益。

验证观点2:长期投资对个人投资者是相对有效的投资策略

——《我买的基金亏损了,我该怎么办》

小安在《我买的基金亏损了,我该怎么办(中)》里分析了部分投资者买了合适的基金为何依旧亏损,其中有一部分原因是市场因素造成的,还有一部分原因是追涨杀跌的操作导致。因此我们倡导投资是长跑的观念,因为择时、短期做波段是非常难的事情,长期持有基金有利于投资者克服贪婪、过度恐慌等人性的弱点。

假如当整体市场处于持续下跌过程中,那么即使您买入时点并非高位,那也有可能会在短期内出现亏损。比如在2015年6月中旬上证综指在创下5178高点后,市场就持续下跌至2016年初的3000点左右,在出现这样市场系统性风险的情况下,只要涉及到权益类投资的基金,基本都很难避免净值的下跌。

但如今,让我们把投资的时间线拉长来看,尽管2016年1月中旬和近期的点位差不多,假如您在当时购买了普通股票型基金或是混合型基金,并持有到现在(持有时间超过三年)的平均收益率也可达14.68%、11.9%,且均有超过6成的基金都是获得了正收益的。

(数据来源:wind,2016.1.13‑2019.3.7。根据WIND开放式基金分类。)

验证成功:只要您按照之前《我买的基金亏损了,我该怎么办》文章中提到的“4433法则”选择到了一只合适的基金,然后耐心持有,还是有较大概率获得超额收益的。

 

验证观点33000点以下定投基金,获正收益的概率较高

——《我买的基金亏损了,我该怎么办》

小安曾经在《我买的基金亏损了,我该怎么办(下)》中例举了近10年的历史数据为证,大盘3000点以下定投,大概率可以获得正收益,当时也曾提醒大家或许是时候开启定投了。让我们来看看,假如您在当时2018年8月中旬开始定投,定投至今的收益情况如何。

若在当时3000点以下开启定投股票型和混合型基金,假设定投周期为一周,获正收益的概率为95.11%

2018年8月中旬-2019年3月中旬(共31周),定投3785只基金,假设每周投资10元,投资基金至今,区间定投平均收益率为8.46%。

(数据来源:wind,2018.8.15-2019.3.13,模拟测算的数据不代表未来收益,市场有风险,投资需谨慎。以上假设数据未考虑交易费用,不代表实际收益情况。)

验证成功:在市场处于3000点以下且持续整荡期间,微笑曲线的左半边已开启,定投的效果不错,此时可以考虑定投了。

 

验证观点4:选基比选股更省心

——《又到年底,今年的A股行情下您赚钱了吗?》

根据上交所公布的《上海证券交易所统计年鉴2018卷》,散户贡献了80%的交易量,但是盈利的却只有一成。

小安查了17年所有A股的涨跌幅情况,截至17年底,沪深两市共计有3455只A股,其中只有不到1/3的股票是上涨的,而在剔除了次新股之后,仅剩下19%的股票收涨,而其中过半比例的股票年内涨幅都落在0-20%区间,反观年内跌幅超过20%的股票比例则高达56%.

对比17年所有的股票型和混合型基金,2578只基金中取得正收益的比例超86%,远高于股票上涨的概率。

(数据来源:wind,截至2017.12.31,根据WIND开放式基金分类。风险提示:基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证。)

验证成功:股票投资是个技术活儿,闲置资金还是最好交给专业的基金公司来管理比较省心。

长安裕隆混合基金目标通过个股精选和资产配置,在严格控制风险和保持流动性的前提下,追求基金资产的长期稳健增值。基金适合中长期投资,但在更具性价比的“位置”入场,有助于在未来博取反弹空间。基于详细的分析,当时小安曾高喊:或许多年以后,您会记得我曾经在3000点以下推荐您买过基金

凭借“逆势布局,长期投资提高胜率”的这只长安裕隆基金C类(005744)在春季行情下展现出不错的爆发力:今年以来已斩获32%的正收益,近1月净值增长22%,基金经理徐小勇在2月初及时作出了短期增加股票仓位的判断,更灵活的把握市场节奏。

数据来源:wind,截至2019.3.11.长安裕隆成立于2018.9.3,2018年度收益-3%

风险提示:基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证。基金有风险,投资需谨慎。

看到这儿,去年没有行动的朋友们是不是有些懊悔没有采纳当年小安给的建议?想知道到底接下来该怎么做?小安近期将会在本系列最后一篇文案中重点分析我们现在能为投资者朋友提供的建议。这次您可千万别错过了哟!

风险提示:本材料仅供参考,不构成针对个人的投资建议。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读该基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解该基金的具体情况。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证。投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获取收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。基金有风险,投资需谨慎。

(来源:长安基金的财富号 2019-03-15 18:41) [点击查看原文]

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