由于华宝ESG基金(501086)是国内首只ESG增强型MSCI指数基金,很多投资者因此挺有兴趣。最近有朋友对正在发行的该基金的费率不太了解,发生了费率过高的误解。。。

                        然而实际上这个算法有些误会,宝儿姐今天专门写了一篇帖子,详细解释费率的情况,希望可以解除大家心中的疑惑。

根据基金招募说明书上公开的内容显示,华宝ESG基金(501086)的费率如下:

认购费率(该费率仅适用于基金发行期):

申购费率(该费率适用于基金开放期):

赎回费率(该费率适用于基金开放期):

管理费率0.5%每年,按日计提,托管费率0.1%每年,也是按日计提。

然而大家心理都清楚,互联网平台(例如蚂蚁、天天和雪球等等)申购基金都是有优惠的,一般都是1折费率,而其他费用例如赎回、管理费和托管费是没有任何优惠的。所以说,实际申购费率应该是这样的:

因为普通投资者的投入金额一般都在100万以下,所以宝儿姐特地给大家算了一笔账,申购费率在1折和没有1折情况下的综合费率对比。

注:Y代表持有天数,6个月按照180天来计算,一年按照365天计算。

一张图直观显示综合费率对比:

可以看出,在一折认购/申购费率的情况下,持有华宝ESG基金的综合费率要明显优于没有优惠费率的情况,综合费率最高出现在7天以内,大约为1.6%,7天—545天之间综合费率都维持在1%以下,在持有到545天开始,综合费率才达到1%(以上计算均为整个持有期的综合费率,而非年化综合费率)。而如果你不打算使用优惠申购费率,那7天之内的综合费率高达约2.5%,之后综合费率也基本维持在1.5%左右,有无优惠申购费率之间的差距还是非常大的。

从以上分析来看,互联网渠道购买华宝ESG基金(501086)的综合费率还是不高的,并没有像球友描述的“费用成本不及预计的超额收益”的情况发生。

(来源:华宝基金的财富号 2019-07-18 22:23) [点击查看原文]

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