比特币究竟有多大魔力?

如果你是《生活大爆炸》粉,一定记得这一幕:

谢尔顿、霍华德、莱纳德、拉杰什四位智商卓越的科学家,在动漫店百无聊赖提起已值5000美元一颗的比特币,突然意识到七年前编写程序挖出了不少比特币!

这一集播放的时间是2017年11月30日,就此集播放的前两天,比特币突然突破了10000美元的大关。也正因此,这一集给《生活大爆炸》当天带来1260万观众,收视率创下新高!

极大的赚钱效应让无数人关注,甚至飞蛾扑火般加入其中。然而,缺乏监管成为主流市场抨击这种“野生”品种的重要原因之一。虚拟、疯狂、骗局,这些关键词让比特币顶上了当代“郁金香”的帽子。

数据来源:CoinMarketCap,2013年4月29日-2019年8月12日;

那么,比特币究竟是什么呢?

普通人可以投资吗?

你,我,每个人都是银行

比特币的诞生伴随2008年次贷危机来袭。

起因是那些信用程度较差或者收入不高的借款人,难以向银行申请房贷。于是华尔街的投机者便通过包装获得的贷款,借给还款能力差的这部分人。随着美国住房市场的降温尤其是次贷利率的大幅提高,偿债能力不足的人陆续断供了。厄运就像连锁反应,传导至银行、投资机构等等,于是次级房贷危机来了。

在这场金融风暴里,越来越多的人开始质疑以银行为中心的信用机制,是否有能力保证资金使用的路径透明,能否保证资金的安全。

于是,希望打破中心化信用机制的苗头开始冒了出来。

2008年10月31日,有一个叫中本聪的人(或团队)发布了“比特币白皮书”。至于区块链和比特币的联系,可以说又是一个“鸡生蛋,蛋生鸡”的问题。简单地说,中本聪为程序员们建立了一个“夺金游戏”帝国。“夺金游戏”一是套编码系统,加密数字作为通关工具。当程序员们通过算法算力准确迅速破解编码时,就会获得一个虚拟记账账户(区块),同时获得一枚金币作为奖励。

币圈管这种加密算法叫哈希函数,管虚拟记账账户叫分布式账户,管获得的“金币”叫比特币,而这些程序员们的夺金过程常常被戏称为挖矿。

信徒们坚信,比特币区块链建立了一个交易透明且无法篡改的世界。随着挖矿的队伍越来越壮大,分布式的虚拟账户也越来越多。每发生一笔交易,数据信息会发送到所有账户中去。这意味着如果想篡改某一区块的交易信息,需要同时“黑掉”成百上千万的虚拟账户。而这,基本上是不可能实现的。

“黑化”的比特币

当然,比特币的信徒只是少数,更多的是疯狂投机者,以及坚定看空者。

先来感受一下比特币的赚钱效应。2009年10月,那时比特币的价格为1309比特币兑1美元,或者说每比特币值0.07美分。如果投资者在当时找到仅有的几个比特币旷工之一,并投资了100美元,按照当时的汇率就是130900比特币。那到目前为止,投资者的收益将超过1亿美元。1张100美元的钞票变成了100万张100美元的钞票,可以很肯定的是,从收益角度看确实是一笔不错的投资

除了信徒们对比特币背后区块链技术的执着之外,比特币的稀缺性也是其在信徒们心中价格暴涨、价值稳定的重要因素。在比特币诞生的在前四年的时间里,区块产生的平均时长是10分钟,每个区块的挖掘奖励50枚比特币,也就是说每十分钟发放50个比特币。

之后中本聪改变算法,每四年将单个区块奖励的比特币数量减半一次。以此推算,截至2140年,比特币的供应量最多将达到2100万个。

正因为比特币的稀缺供应时间表,使得许多人认为它是“数字黄金”。时至今日,当全球实体经济下行,或者时局不稳时,比特币也成为第二个避险资产,短时间内价格飞涨。

当然,反对者的抨击也异常激烈,不乏投资大咖的鄙夷:

    达里奥:桥水基金创始人

比特币是一种投机性的泡沫

杰米戴蒙:摩根大通CEO

我对比特币毫不关心,我称其为骗局

   巴菲特:伯克希尔董事长

比特币可能是老鼠药的平方

对于信徒来说,比特币基于去中心化的本质、开发者大量编程工作以及各种应用场景的“基本面”,都被批判者看作是迟早泡沫破裂的“当代郁金香”,以及换汤不换药的“庞氏骗局”。

另类资产的迷途

被诟病的比特币,不仅仅因为其基本面尚未有现实中的应用场景落地,也因为其涉及的洗钱、地下钱庄等不见天日的交易,更因为乱象丛生的ICO。

在加密资产的世界,主要有三种投资方向:加密货币、加密商品和加密通证。加密货币最易理解,比特币就是最知名的一种。最具代表性的加密商品就是以太坊,其是希望构建一个去中心化的世界级计算机和“图灵完备的编程语言”,如果说比特币是点对点的发布货币价值,那么以太坊则是在程序之间发布信息。

加密通证也就是圈内人常说的“token”,是基于以太坊技术的实际应用以“代币”的面貌示人的,是链圈人寻找区块链落地现实应用的表现。一切可以数字化的权益证明,从身份证到学历文凭,从货币到票据,从钥匙、门票到积分、卡券,从股票到债券,账目、所有权、资格、证明等人类社会全部权益证明,都可以转化为数字通证来代表。

如果将ICO类比IPO(首次公开募股),或许容易理解一些。任何人都可以基于以太坊发行服务实体的token,这就相当于发行股票,而token的表现形式就是各种各样的代币。

比特币与部分代币,像流通股票一样的时时行情

令人恐慌的是,自2015年起一大波自称落地实体的应用代币白皮书公布于网络。客观地说,绝大多数ICO项目背后的技术与应用往往只是披了华丽营销外衣的骗局。叠加没有监管,且这些项目并非公司,没有利润表、现金流、无须向股东汇报。这就给骗局提供了土壤,层出不穷的ICO白皮书一波波圈钱,只留下一地鸡毛。

# 总结一下 #

在全球股市暴跌的八月,比特币又一次以避险货币的角色进入眼帘。然而,比特币并不是适合所有人参与的投资品种

仅从交易层面考虑,比特币等币种7*24小时交易、没有涨停板设置、影响价格的因素极多,任何风吹草动都能引起剧烈波动。对于一般玩家而言,择时、杠杆交易都是投资虚拟币血本无归的杀手。

回归到投资本质,几乎所有的投资大神都在强调一个最简单的投资真理:看不懂的就不要投资。不管是股票、债券、商品期货,还是如今的比特币,如果看不懂不如远离,这种赌博的投资就像扔硬币,输得概率极大。

再或者,作为一个初级币圈玩家,不想错失有可能颠覆互联网信息技术的变革,那也切记两条保命原则:

只拿一小部分投资虚拟货币,小到即使血本无归也不会影响生活;

另一点就是,千千万万不要在极高波动性的币圈使用杠杆,爆仓的危险远比股票还要可怕。

<完>

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(来源:兴全基金的财富号 2019-08-12 18:18) [点击查看原文]

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