撰稿 | 浑水调研研究员 申不怵
好事多磨，南京银行非公开发行事项（定向增发）自去年被否之后，投资者的心一直悬在半空。今年，南京银行再度重启此事，虽然过程一波三折，但随着昨天临时股东大会审议通过，筹划两年之久的定增事项终于又往前推进了一步。
在8月19日下午召开的南京银行2019年第一次临时股东大会上，围绕本次定增，南京银行管理层回应了投资者提出的诸多疑问。互动中，可以明显感受到南京银行对推进此次定增的重视。董事长胡昇荣称，此次股东会特别重要、特别有意义。
小强全程参加了本次股东大会，现将其中要点分享给粉丝。
紫金投资退出是迫不得已
2019年5月，南京银行推出新的定增方案，拟向法巴银行、紫金投资、江苏交通控股、江苏省烟草等四家公司发行16.96亿股，募资不超过140亿元，该事项在6月份召开的2018年年度股东大会上获得通过。
8月2日，南京银行公告了修订后的定增方案，紫金投资退出，募资额也降至116亿元，该修订方案一时引发外界关注。
对于紫金投资为何退出，南京银行董事长胡昇荣回应称： 银监部门加强了对银行股东资格的管理，紫金投资相关指标不符合要求，只能被动退出，其退出也是为了加快整个定增的步伐。
此前，申万宏源证券银行业研究团队曾分析称
紫金投资的退出可能与相关规定不符有关，即境内非金融机构作为商业银行法人机构发起人的投资比例要求。
根据2018年最新《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，“境内非金融机构作为商业银行法人机构的发起人，其权益性投资额原则上不超过本企业净资产的50%（合并报表口径），国务院规定的投资公司和控股公司除外”。
数据显示，2018年底紫金投资净资产为341亿元，除了持有12.41%南京银行股权外，还持有南京证券27.14%、紫金农商行8.96%等共计20家公司的股权，如果此次再参与南京银行定增，可能使得权益投资余额超出171亿。
不过在这次股东会上，南京银行并没有明确紫金投资退出的真正原因。
希望年内完成定增事项
对于股东大会通过之后，定增会在什么时候完成，胡昇荣回应称仍存在不确定性，但今天的临时股东大会就是为了加速申报流程，也是接下来向证监会和银保监会两个监管部门申报的必要前提条件。
胡昇荣称： 今天股东大会结束后，南京银行将立即启动申报程序，希望越快越好，年内就把这个事项落实，这也是公司的美好愿望。
募资额下降对公司发展没有影响
对于募资金额下降是否影响资本补充计划，南京银行回应称，定增方案的调整考虑了未来几年公司的发展，总体金额略有下降不会有太大影响。
对于为何其他三家单位没有补足24亿差额，南京银行回应称，从实力看，法巴银行、交通控股和江苏烟草均有能力补足24亿差额，没有补充的原因是避免对方案进行根本性变动，以便此项工作更顺利往前推进。
交通控股、江苏烟草定位战略投资者
若本次定增顺利完成，交通控股、江苏烟草将成为南京银行新进股东。新股东的进入对公司未来发展有何影响？
胡昇荣回应： 交通控股、江苏烟草的定位是战略投资者，如果定增完成，上述两家公司可能会有董事席位，会做更多有利的事情，而不会干预南京银行的正常运营。
对于投资人提出交通控股、江苏烟草成为股东后，会否将存款优先存到南京银行？
胡昇荣称： “不太好说，但从道理上讲，你都懂的”。
同时，胡昇荣称： 上述两家公司若能成为股东，南京银行会加强与其签订战略合作协议，推动双方深入合作，当然包括存款，但不仅仅是存款。
LPR的影响目前更多是心理上的
对于央行上周末改革完善LPR形成机制的影响，南京银行回应称，政策刚刚出来，目前还在研究。之前南京银行80%的对公贷款是基于LPR的，个贷系统的改造也会在近期完成。从整个行业看，南京银行对LPR政策的预判还是比较靠前的。对于净息差影响，目前还没有精确的测算数据。在胡昇荣看来，LPR对南京银行的影响目前更多是心理层面的。
南京银行对未来充满信心
在股东会上，胡昇荣还谈到了南京银行最近的经营情况，称将很快公布2019年半年度报告。
他说： 总体上看，南京银行经营业绩对各位股东会有比较好的交待。
胡昇荣称： 下半年形势依然严峻，南京银行目前最重要的是苦练内功，把自己的事情办好。虽然这两年南京银行遇到了风风雨雨，不过在他看来这是一种锻炼，他表示有信心、有能力做好南京银行的经营、发展、转型、改革等各项工作。
胡昇荣希望广大股东能一如既往地关心、关注南京银行，随时和南京银行保持联系，提出意见、建议，激励公司不断成长。
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（来源：浑水调研的财富号 2019-08-20 13:13） [点击查看原文]
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