昨天,小欧家发生了一件“大事”:从10月8日开始,中欧时代先锋A开启限购,每人每天最多只能购买1万元!(注:中欧基金直销柜台除外)

消息一公布,时代先锋的粉丝们都炸开了锅。有些粉丝很慌张,以为“基金限购”意味着要下跌了:

别慌!基金大额限购是很正常的现象,并不会对业绩造成影响,反而是一种能够“保护基金持有人利益”的手段。

那么为什么要限购?限购对基金业绩会有影响吗?且听小欧慢慢道来!

>>基金为什么要限购?

一般情况下,基金限购是为了保护基金持有人的利益、以及保障基金的稳定运作。

中欧时代先锋A为例:该基金在2015年底刚刚成立时,作为一只发起式基金,规模仅两千多万。但是由于表现优秀,受到大量投资者的追捧,在2016年底,中欧时代先锋的规模达到了1.38亿元,激增311%! 

短期内基金规模的增强过快,一方面会影响基金的平稳运作,另一方面也会在一定程度上摊薄现有基金持有人的利益。所以,周应波在2017年1月对基金进行了限购,额度最低达到1000元/人/天。经过一段时间的适应,基金经理重新调整了合适的投资、配置策略后,中欧时代先锋基金又适当放宽了限购额度。 

回顾过往,在中欧时代先锋基金规模“激增”的几个时期,基金经理都采用了“大额限购”这一独特的小技巧平稳过渡,给基金经理调整投资策略、提升能力圈的空间,力争更好地为大家创造长期、稳健的投资收益。

来源Wind,截至2019/6/30

>>除了限购,还有分红!

除了“限购”,波波(大家对基金经理周应波的亲切称呼)还擅用“分红”操作!

2015年12月,中欧时代先锋首次分红,分红后20个交易日,上证综指大跌14.14%(wind)。

基金经理对后市的精准判断,帮助不少投资者被动减仓,削弱了震荡幅度

分红主要有两个作用:其一是能够锁定基金的已有收益,免手续费获得一笔现金流;其二是分红有助于帮助投资者在震荡市中及时止盈,落袋为安。

事实上,成立三年多来,中欧时代先锋基于对市场大趋势的判断,累计分红11次,每10份基金分红5.468元,其中6次分红后上证综指都出现了不同程度的下跌。基金经理凭借着出色的择时能力,精准分红,力求为投资者实现了落袋为安。

Wind,分红数据来源中欧时代先锋历次分红公告。

“小欧,你别夸了,中欧时代先锋虽好,可是已经限购了呀!”

本基金只是限制了超过1万元的申购,投资者还是可以买入的,只是一次性购买的额度变小了。如果你想上车,小欧给你出2个法子:

1、放平心态,慢慢定投:既然无法大额买入,不妨考虑改变投资策略。采用基金定投的方式,将原本打算一次性买入的资金慢慢分批入场,还可以分散风险,平滑波动哦。

2、寻找其他优秀的产品:你也可以考虑关注一只别的好基。比如中欧基金的另一只人气产品——中欧新蓝筹!

中欧新蓝筹由业内知名的“投资老将”周蔚文所管理。他从业20多年来经历过多轮牛熊,擅长挖掘被低估的、有成长性的好企业。如果说周应波是一位稳健的新兴产业投资者,产品有很牛的爆发性,那么周蔚文的则是一位经历了市场长期沉淀的沉稳智者,他的产品投资风格更注重“确定性”

中欧新蓝筹A今年以来收益超50%,近五年累计总回报为128.90%,业绩非常优秀,多区间业绩排名同类TOP3

来源Wind,截至2019/10/8,中欧时代先锋A自2015/11/3成立以来涨123.92%,同期业绩比较基准-24.39%,2015-2018年基金业绩/业绩基准分别为:13.32%/9.02%、15.03%/-15.63%、34.79%/-0.06%、-11.80%/-29.83%,2019年上半年的基金业绩/基准涨幅分别为26.86%/17.18%。

中欧新蓝筹A自2008/7/25成立以来涨378.23%,同期业绩比较基准50.11%,2008-2018年基金业绩/业绩基准分别为-1.65%/-22.86%、54.17%/52.65%、4.05%/-5.87%、-13.95%/-14.12%、11.00%/6.36%、14.63%/-3.06%、24.09%/31.11%、55.49%/7.53%、-2.24%/-5.21%、19.71%/13.03%、-18.33%/-13.91%。2019年上半年的业绩和基准分别为36.00%/16.72%。

排名数据来源银河证券,截至2019/10/4,同类基金为灵活配置型基金(股票上下限30%-80%,A类),近1年、近2年同类排名为3/58、3/53。

基金有风险,投资需谨慎。以上材料不作为任何法律文件。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应认真阅读相关的基金合同和招募说明书等法律文件。过往业绩并不预示其未来表现。

投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获取收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。