最近大盘震荡，对于买入基金的基民来说，肯定也很难受，每次都是 " 上上下下 " 的享受，眼看着跌下去了，之后反弹了，开始小幅浮赢了，之后又继续浮亏了，最后钱没赚到一分，心情却跟着浮赢和浮亏来回切换，天天查看收益的基民容易被折磨出精神病，那有没一种方法能让我们买基金也在震荡市赚到一点小钱呢，那就是老司机要介绍的——简易网格交易法。
一、简易网格交易法介绍
举个简单的例子，比如以上证指数 2900 点为中枢，每跌 50 点就买 33%，如果涨到 2900 点以上，每涨 50 点就卖 33%，不设止损，不赚钱坚决不卖。——这就是最简单的网格交易法。
如下图 :
中间的红线称为中枢线，也就是本例中的上证指数 2900 点。只要上证指数低于 2900 点可以持续分批买入，高于 2900 点开始分批卖出。
当然中枢线、网格宽度和百分比可以自己调整。如果未来大盘行情持续震荡，那么这套交易规则会不停的赚钱，但如果出现单边行情，比如一直下跌，跌破 2000 点 ( 会巨幅亏损 ) ，或者一直上涨，涨到 3500 点之上 ( 会踏空行情 ) ，同样非常难受。
二、简易网格交易法适用条件
（1）市场处于震荡市。网格交易法主要适合的市场环境是震荡市场，因为单边上涨行情容易造成踏空，单边下跌行情容易造成巨幅亏损。 所以采用网格交易时要对市场有一个简单的预判。
（2）交易品种波动大。网格交易法的收益取决于品种的波动，波动越大，触及买入卖出线的可能就越大，买入和卖出次数越多，兑现出的利润就越多。 例如波动比较小的货币基金、债券基金就不适用。
（3）交易成本要低。由于网格交易是频繁交易，所以必然需要选择交易费用较低的品种，不然小小的收益全补贴手续费了，瞎忙活一场，全给券商或者基金公司做贡献了。
目前场外基金越来越多开始设立 C 类，免申购费，一般持有满 7 天免赎回费，同时短期持有的话，管理费和托管费几乎可以忽略不计。另外基金的赎回是 " 先买先出 " 原则，即每次部分赎回时都是优先赎回最早购买的份额，这样就为场外基金的简易网格交易创造了条件。
三、基金简易网格交易法示例
根据波动性大的原则，这里选取之前介绍过的一个基金——信诚中证信息安全指数分级证券投资基金（165523）为例。
该基金最近半年年业绩走势图如下 :
可以看得出来，信诚中证信息安全指数分级基金波动性非常大，符合简易网格交易的条件。但是交易成本有点高，申购费 0.12%（低于 100 万），7 天到 30 天内赎回费是 0.75%，总交易成本 0.87%。
查看该基金净值情况如下，因为有些基金中途有分红，会导致单位净值突变，所以查看累计净值会比较好。但是信诚中证信息安全指数分级没有分红记录，所以单位净值和累计净值是一样的。
可以看到，信诚中证信息安全指数分级基金单位净值近半年年基本以 1.200 为中枢线上下震荡变化。
那么建立一个简易网格交易模型如下 :
净值低于 1.2000，持续分批买入；
净值高于 1.2000，持续分批卖出。
该基金近一年最大半年，基金净值最低1.12，最高1.36。也就是在最低点买入的份额在最高点卖出时收益达到 22%，当然网格交易不可能全部买在最低点，也不可能全部卖在最高点，但是获取 10% 的收益还是不难的，所以还是可以赚点小钱。
在最近半年的震荡行情中，10% 的收益率足以跑赢 60% 的基金投资者。而且该基金今年就可以完成至少2 轮网格交易，收益率 20% 基本上可以达到。
最后我们还可以根据净值变化情况做一下优化 :
以 100000 元投入为例 :
（1）净值低于 1.200 买入 10000 元；
（2）净值低于 1.150 买入 20000 元；
（3）净值低于 1.100 买入 30000 元；
（4）净值低于 1.050 买入 40000元；
然后这样一年玩个 3 次，将收益再投入，总回报率 :30% 左右。一轮下来时间大概是两三个月，中间也会出现空档时期，出现份额卖光了，但还没有触发买入条件，空档时期可以买入货币基金。
四、风险提示
以上示例只是基于理想模型和历史数据回测，市场比较难预测，我们很难确定一只基金是否会一直按这个规律震荡。可能会面临单边下跌，导致套在半山腰的情况。
另外耗费的精力较大，需要经常查看基金净值情况，当然我们要买入低于某个净值或者卖出高于某个净值难度并不大，只需要每个交易日大概下午 2:50 左右查看一下净值估算即可，符合条件就执行买入或者卖出。
同时需要严格遵守纪律，不达到低于某个净值坚决不买入，不达到止盈净值坚决不卖。在买入时单位净值越低，买入金额越多，在卖出时单位净值越高，卖出份额越多。同时注意持有时间超过 7 天，不然收取 1.5% 的赎回费，就得不偿失了。或者可以寻找 C 类基金，有效降低交易成本。
另外这里只是提供一个思路，对于单边下跌或者上涨的基金并不适应，而且执行起来，风险也很大，投入很多，产出却不成正比，需要自己去权衡。这个交易方式也不符合价值投资理念，更多的，我们建议 :低位分批买入基金，高位获利卖出！
（来源：中信保诚财富号的财富号 2019-10-22 17:05） [点击查看原文]
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