货币基金收益低?理财收益不满意?

试试这一只“绝对收益”基金,10个问题,快速了解TA:

01 什么是绝对收益?

绝对收益,就是指绝对的正收益;而相对收益更多关注的是排名,或者是与基准或大盘相比的收益。

追求相对收益的基金,在大盘上涨时要争取涨幅超过大盘,在大盘下跌时要争取跌幅小于大盘;而追求绝对收益的基金,通过对冲等策略来剥离市场风险,无论大盘涨跌,都追求获得绝对的正收益

02 怎样来获取绝对收益?

追求绝对收益的基金,表现通常比较稳健、抗跌。可是市场涨跌难以预料,如何来追求绝对收益呢?

两个关键策略:一是精选优质股票,挑选高质量的证券,获取股票的超额收益,并通过控制个股集中度和行业偏离度来管理波动率。二是采取对冲策略,以此来剥离系统性风险,获得相对稳定的绝对收益。此外,配置债券等固定收益品种,为基金提供较为稳健的收益。

03 什么是对冲策略?

采取基本面对冲策略:自下而上,选择高质量股票,通过卖空股指期货,对冲股票组合系统性风险(Beta),将超额收益(Alpha)分离,以力求绝对收益。

04 绝对收益基金怎么挑选?

全市场近5000只基金中,绝对收益基金不到200只,占比仅4%;其中仅有25只采取定期开放模式运作,在封闭期可以提高运作效率。

在这25只定期开放绝对收益基金中,汇添富绝对收益定开混合基金业绩持续优秀。成立以来累计收益27.30%,年化收益高达9.61%,期期都是正收益!

这只基金采取6个月定期开放的运作模式,每6个月开放一次,既不会耽误长期资金的流动性,又可以利用封闭期提升收益空间,非常适合追求长期稳健回报的投资者。

(数据来源:银河证券,2017/3/15-2019/10/30)

05 这只基金适合哪些投资者?

这只基金以绝对收益为目标,业绩比较基准是一年期定期存款税后利率,实际表现远超业绩基准,非常适合追求长期稳健回报的投资者。

添富绝对收益成立以来业绩涨幅

数据来源:银河证券,2017/3/15至2019/11/8

当前理财收益持续下行,对于低风险偏好的投资者而言,这只基金是很好的投资选择。

06 这只基金过往业绩怎么样?

纵向看:每期都取得正收益。基金成立以来共经历五个封闭运作期,每期都取得较为稳健的正收益。

数据来源:银河证券,统计区间2017/3/15-2019/10/30

横向看:汇添富绝对收益定开混合成立以来累计收益大幅超越业绩基准和同类平均表现

(数据来源:银河证券,同类基金是指银河基金评价中心-混合基金-定期开放式绝对收益目标基金(A类) ,选取2017年3月15日前成立的同类可比的22只基金,其收益均值为15.54%。统计区间2017/3/15-2019/10/30)

07 基金的波动控制情况怎么样?

基金追求为投资者带来长期持续稳健的绝对回报,基金净值波动小,2018年底策略优化后基金稳定性表现更佳。

(数据来源:银河证券,截至2019/11/8)

取得这样稳健的回报,主要源于精选优质股票带来的超额收益,同时通过股指期货对冲市场风险,并注意控制组合的行业偏离度和个股集中度。

08 定期开放模式有什么好处?

这只基金采用6个月定期开放的运作模式,即每6个月为一次封闭运作期,封闭期后进行集中的开放申赎。

定期运作有利于基金更加高效运作,一是无需应对申赎压力,二是可以使用更高比例的杠杆把握投资良机,整体而言能够有效提升基金的收益空间

09 这只基金管理团队怎么样?

顾耀强、吴江宏两位资深基金经理分别负责基金的股票投资和固收投资。

10 这只基金应该持有多久?

基金目前已经历五个封闭运作期,无论持有1期、2期、3期还是4期,均实现了较为稳健的正收益;任意连续持有2期(1年左右)及以上,平均收益均在10%以上。建议投资者朋友可以根据自身的流动性需求,尽量增加对基金的持有期限

(数据来源:银河证券,统计区间2017/3/15-2019/11/8)

>>了解汇添富绝对收益定开混合(代码:000762)


汇添富绝对收益定开混合历年业绩/业绩比较基准为8.60%/1.20%、3.59%/1.50%、13.51%/1.29%。数据来自银河证券基金研究中心,统计区间2017/3/15-2019/10/30

风险提示:

本基金属于中等风险等级(R3)产品,适合经客户风险承受等级测评后结果为平衡型(C3)及以上的投资者,客户-产品风险等级匹配规则详见汇添富官网。在代销机构认申购时,应以代销机构的风险评级规则为准。本材料仅供交流之用,不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者应当仔细阅读《基金合同》及《招募说明书》以详细了解产品信息,具体风险详见《基金风险揭示书》。基金管理人管理的基金过往业绩并不预示未来表现。本基金每6个月为一个封闭期,基金有风险,投资需谨慎。

(来源:汇添富基金的财富号 2019-11-11 11:10) [点击查看原文]

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