选到好基金到底有多难?

这里有一组数据——

“据WIND统计,截至今年二季度末,国内共有141家基金公司,1945名基金经理,共管理了5564只公募基金。”

你以为经历千辛万苦选到一只好的就完了?

NO,NO,NO,

选到≠赚到。

市场变化万千,想要获得最终胜利,

投资者还需要根据行情的变化,对仓位和组合进行不定期的动态调整……

OMG,不禁仰望苍天——

投基,真的是太难了啊!!!

不过,选择托付南方的一亿基民表示并不怕。

因为好消息来啦!

南方基金再次引领行业之先,

成为全行业首批获准开展基金投顾业务试点的基金公司之一!

基金投顾,简单一步,帮您告别“投基困难症”!

南方基金家的基金投顾业务名称叫做“司南智投”,寓意“财富指南针”,那这个“司南智投”具体有啥特色?如何操作呢?

快点和小南深度体验吧

1、全权委托,量体裁衣

全权委托就是由基金投资顾问提供投资决策建议,并且根据与客户协议内容代替客户执行交易。全权委托模式是投顾业务的关键环节,是因应客户追涨杀跌等不理性决策行为而出现的重要功能。

据基金业协会2017年度调研显示,自投资基金以来盈利的客户占比仅为36.5%,而近15年股票型和债券型基金平均年化收益率分别高达14.1%和6.9%。

“产品赚钱,客户不赚钱”成为困扰公募基金行业发展的痛点。针对这个痛点,我们来看看[司南智投]如何开方子:

首先,进入[司南智投]后,客户需要做一个评测,评测包括资产分析、需求评测两部分,主要是通过分析客户的南方基金资产或自主填报的资产、问卷调查等形式进行客户画像刻画。

全权委托模式下,更真实、更准确的了解客户需求很关键。

因此,在资产分析和需求评测之外,司南根据理财客户的资金性质设计了不同的场景。

客户厘清自己的资金需求——

这笔钱自己能投多久

希望达到什么样的收益

可以承受多少损失

再根据需求来匹配场景和策略。

用于投资的钱可以分三类,保值的钱、增值的钱、获取高收益的钱,长钱短投或短钱长配是理财小白经常犯的错误。

保值的钱是对标通货膨胀和GDP的钱,即希望不贬值。

增值的钱是追求超越通胀的稳定回报,能实现财富积累。

获取高收益的钱是长钱,通过高风险投资,追求较高的回报,钱生钱,实现财富的增长。

这三种钱代表了我们的三种投资需求,[司南智投]针对这三种钱提供了三个场景三个投资策略,可以帮助客户快速找到自己需要的理财方向。

最后,司南会生成为客户量身定制的投资组合方案。在全权委托模式之下,借助南方基金的投研能力、数据与信息分析能力、投资纪律性和风险控制水平,帮助客户克服追涨杀跌。

2、买方投顾,不双重收费

买方投顾的另一核心在于基金投资顾问不收取基金销售费用,保障了买方投顾的投资决策并不依赖于销售驱动、而是真正从客户投资配置出发。

根据南方基金公告显示,南方基金投顾管理服务费是与委托资产的规模挂钩,且自业务上线至2019年12月31日,设置0.1折优惠。

对于投资南方基金自有产品部分免收投顾费通过南方基金电子直销平台交易的南方基金自有产品不收取申购费、除归入基金资产以外的赎回费。

南方基金设计这种收费模式也很好理解——

只有通过不断提升产品和服务质量,使得基金客户获得更好的投资回报,才能吸引客户资金。这种收费模式有效将服务方、销售方与客户利益保持一致,形成多方共赢的良性循环。

3、以客户为中心,全市场配置

签约购买后,[司南智投]的基金组合中并没有拘泥于南方基金自有产品,而是配置了多个公司的不同类型的基金产品。

在以前的基金组合中,作为管理人的基金公司往往全部或至少大部分配置自家基金,而这次司南做了一个很大的突破,从全市场产品中精选绩优的基金公司和产品,真正实现了全市场优选、全市场配置,客户的投资范围更加广泛了,这一举动是符合客户核心利益的。

据了解,南方基金是跟第三方销售机构天天基金开展合作,为客户开立独立销售账户,完成全市场基金购买的,此模式在业内还没有先例。

基金投资顾问业务已经扬帆起航,行业格局或将发生变化,期待变革、期待未来。

风险提示:基金投资有风险,投资者在投资前请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。公司旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对基金业绩表现的保证。