原文标题:速抢!春节前基金公司一大波红包来袭
作者丨肥料君
春节假期将至,大家请留意:沪深两市的春节休市时间为1月24-30日。
那我们买的基金在春节休市期间是否会有收益呢?
01
看看基金收益的主要构成
*有朋友不理解为什么赎回费会是收益之一,这是因为发生大额赎回的时候,赎回费是会计入基金收益的,所以大额赎回会导致基金净值暴涨,但很快就跌回去。
02
哪些基金假期有收益?
其实,剔除掉周末,今年的春节实际休市5天,时间还是很短的,持基在手不用太过担心。
根据基金具体持仓,假期内会有不同的收益:
货币基金:有债券利息和存款利息收入,记得要在1月22日15:00前买入,晚了假期不计算收益
由于货币基金按摊余成本法估值,可以简单理解为:
估值时,计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益。
因此货币基金春节休市期间仍然可按日享受计提的债券的利息收入。
债券基金:有债券利息收入,持仓中有存款则有存款利息收入
比如某债券面值100元,票面利率6%,按日计提利息,但春节期间无净值更新,这些票息收入会在节后第1个交易日后的产品净值中体现。
股票基金:如果持仓中有债券或存款,则有债券利息和存款利息收入,但无红利、股息及买卖股票的差价收入
1月24日-1月30日A股休市,这7天里都不存在红利、股息及买卖股票的差价收入。
所以,这期间除了银行存款的利息收入外,几乎没有别的收益,直到节后第1个交易日股价波动后才会引起基金净值的变化。
QDII基金:春节期间老外是不放假的,收益如常。
虽然有些基金春节假期仍有收益的,但是收益金额会显示是“0”!
不用担心,那是因为基金公司放假了,期间不做基金份额确认,即使有收益,基金净值的也不会更新,会顺延到假期结束第一个工作日的15:00以后才确认。
(声明:以上观点仅供参考,不构成投资建议,基金投资需谨慎)
本文来源:有基肥料 时间:2020-01-20
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