不知不觉2020年的情人节已悄然降临,今天你送TA什么礼物?受疫情影响,今年的情人节不能出门浪了,但谁说宅在家就没有浪漫礼物了呢?不如送TA一份长情的定投计划,温暖且长久。尤其是目前的波动市场下,基金定投是个不错的选择。

截至上周2月7日收盘,上证综指收2875.96点,经过三日连续上涨后,2月7日开盘小幅下挫,又于尾盘翻红,经过一周的震荡向上,到2月13日,上证指数收于2906.07点。这样起伏波动行情下进行基金定投,真的靠谱吗?如果后市持续震荡,真的可以迎来微笑曲线吗?

给大家举个例子,看看基金定投在波动行情下的真实表现。

时间回拨至2017年四季度,上证综指出现一轮小幅波动下行趋势,若在此时选择一只合适的权益类基金参与定投,收益情况令人愉悦。

(数据来源:wind 2017.10.09—2019.10.31)

以圆信永丰汇利混合型证券投资基金(LOF)(基金代码 501051)为例,该基金聚焦拥有优秀企业的长期持续性增长的各行业龙头企业。截至2019.12.31,该基金自成立以来收益率为18.38%,是同期业绩比较基准收益率的近3倍。

假设你在2017年12月7日开启该基金的定投,每月7日定投一次1000元,选择红利再投的方式,根据官网显示的该基金的费率选择申购费率1.5% 。

到2019年10月7日申请赎回,累计投资22期,总投入2.2万元,可获收益为2,986.77元,总收益率达13.58%。相较于2017年12月7日单笔一次性买入2.2万元,收益率接近翻倍!且定投收益表现明显高于沪深300。


如此看来,越是波动和震荡,定投的优势越能得到发挥。快为心爱的TA开启一份定投计划吧!很快你们也能收获自己的充满幸福的微笑曲线。



推荐产品:

1、 圆信永丰汇利(LOF)(基金代码 501051

--投资方向:包括且不限于地产、大消费、化工、金融等行业龙头。

--配置以期拥有优秀企业的长期持续性增长。截至2019.12.31,该基金自成立以来收益率为18.38%,是同期业绩比较基准收益率的3倍。

2圆信永丰优加生活(基金代码001736)

--投资方向:聚焦工程师红利、需求增长稳定、低估值高股息板块。

--配置以期享超额收益:截至2019.12.31,该基金自成立以来回报率达64.30%,是同期业绩比较基准收益率的4.4倍。

获得第14届中国基金业明星基金奖三年持续回报股票型明星基金奖(评奖机构:证券时报 2019.3.21)


数据来源:wind,2017.12.7--2020.02.13; 圆信永丰汇利(501051)成立于2017.11.30,2017-2019各年度回报率分别为收益率为 1.27%、-22.13%、50.11%,业绩比较基准:沪深300指数收益率60%+上证国债指数收益率40%。圆信永丰优加生活(001736)成立于2015.10.28,2015- 2019年各年度回报率分别3.00%、17.96%、24.53%、-19.83%、35.45%,业绩比较基准:沪深300指数收益率80% 中债综合指数收益率20%;投资人可登陆圆信永丰官网查询各基金完整业绩表现。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。本资料仅为品牌宣传材料,不作为任何法律文件。所载观点均为作者当时观点,所载信息仅供参考,不构成任何投资建议,投资人自行承担任何投资行为的风险与后果。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。定投模拟计算旨在模拟定投历史投资效果,具体客户收益数据请以基金公司结算结果为准。

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