最近经常看到客户留言说,“净值能不能更新早点,每天熬夜等净值,头发都快秃了”,还有客户说“基金净值不应该一收盘就有了吗?”、“明明15点就收盘了,每次都要等到21点才公布,这么多时间到底有什么猫腻?!”


但基金净值可真不是你们想得那么简单,今天就跟大家讲讲,“每天看到的基金净值到底是如何计算出来的?”


基金经理会根据市场行情做交易,就会影响基金的总资产负债,每天有客户申购赎回基金,还会影响基金总份额。所以我们每天在意的基金净值都是要经过精确的计算的。


基金净值的核心——基金估值

首先要计算基金的净值就会用到基金估值。基金估值,就是计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。


比如,某客户持有的A基金共持仓20只股票,还买入了5只债券。交易日收盘以后,这只基金的净值就要按照这20只股票和5只债券的价格来做基金估值。


温馨提示一:

计算净值所用到的基金估值

第三方平台看到的盘中估值



基金估值看似简单但其实是一个复杂的系统工程,需要各个方面的数据与配合。那究竟有哪些过程呢?




一张图告诉你——

基金净值公布前经历了什么?


我们先来列个时间轴,让大家更直观的看下,

温馨提示二:

净值来了你马上能查到净值


由于每个销售机构系统设置不同,所以净值更新时间也会有差异,这就会出现了有些销售平台净值查询更新得快,有的则要过一段时间才能查询到。


举个例子,假设小H开了一间便利店,辛苦一天想算算今天赚了多少钱?那就要计算进货成本、房租、员工工资、销售额等因素,才能算出来今天的净利润。那基金的规模可比这小便利店金额大多了,要计算的数据就更多,中间涉及的不可控因素很多,任何一个环节出现延误或者遇到重大事件(股票停牌、股票跌停、复牌后涨停等),都会影响基金净值的公布。


鼠年首个交易日净值为何来得特别晚?

春节期间各交易场所在1月27日宣布“因疫情延期至2月3日开市”,别看只“推迟一个交易日”,却涉及到整个基金行业运营相关日期、计息规则、系统参数等方面的修改。


基金业内全体运营及IT伙伴们都成了“业内最美‘逆行者’”,接到延迟开市日期的通知之时起,第一时间便开启“现场作业+远程办公”双管齐下模式,紧急修改系统参数、出台核算方案、梳理头寸情况等,加班加点,齐心协力,以确保鼠年首个交易日业务能正常运作,不辜负所有投资者的托付。

首个交易日由于银行间市场延迟闭市至下午6点,最终完成银行间交易交收,导致此后所有的流程都往后推迟,直到第二天早上9点,基本完成投资者申购赎回数据的份额登记,并发销售机构提供投资人净值展示。


这也就是为何首个交易日有些投资人等到晚上12点还未看到净值的原因,不是我们不努力,我们一直在竭尽全力!所以对于基金净值的公布,我们更需要的是您的一份耐心和理解。



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基金投资有风险,敬请投资者在投资基金前认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的风险承受能力选择适合自己的基金产品。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现,基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

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