2020年2月20日，北京银保监局依据《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条，责令中信银行股份有限公司改正，并给予合计2020万元罚款的行政处罚。
本次违规事项共计19项，如下：
1、违规发放土地储备贷款；
2、受托支付不符合监管规定；
3、信托消费贷款业务开展不审慎；
4、流动资金贷款被挪用于股权投资；
5、信贷资金被挪用流入房地产开发公司；
6、个人经营性贷款资金被挪用于购房；
7、非真实转让不良信贷资产；
8、未对融资人交易材料合理性进行必要的审查，资金被用于缴纳土地竞买保证金；
9、违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资；
10、签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模；
11、卖出回购信贷资产收益权，实现信贷规模阶段性出表；
12、理财资金违规投向未上市房地产企业股权；
13、理财资金被挪用于支付土地出让价款；
14、违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资；
15、并购贷款真实性审核不足，借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款；
16、协助合作机构签署抽屉协议，规避相关监管规定；
17、理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金；
18、违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资；
19、违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资。
以上涉及19项违规事实均与信贷业务有关，其中不少为涉房信贷，而相关产品是否受到影响，致享融会持续跟进。
据中信银行发布的业绩快报显示，2019年度，中信银行实现营业收入1875.84亿元，比上年增长13.79%;利润总额565.45亿元，比上年增长4.08%; 归属于本行股东的净利润480.15亿元，比上年增长7.87%。
截至2019年末，中信银行不良贷款率1.65%，比上年末下降0.12个百分点，拨备覆盖率175.25%，比上年末上升17.27个百分点，资产总额67,481.08亿元，比上年末增长11.23%。
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