网络上曾经流行一个观点,如果在某个领域花费10000个小时,你就能成为某个领域的专家。从基金定投的角度看,小盛还是比较认同。因为对大多数定投者来说,在你付出足够的耐心和毅力时,其结果大概率会让你满意。

为什么是定投,我没有其他选择?

为什么要做定投?大多数人选择定投不外乎这个原因:定投涨跌“通吃”,分摊成本。

任何投资不理想,原因大都是买贵了。而基金定投的核心逻辑,其实很简单:放弃择时,持续小额买入,降低成本。

数据来源:Wind

如图,在大盘下跌了整整47个月,跌幅达到了44%,之后短短不满一年的时间里,股市逐渐回暖,经历16个月的基金定投就已经回本。甚至再过7个月,基金定投的收益更是达到了107.6%。

为什么会这样?因为定投会让你在漫长的熊市里积累大量的低价筹码,如果股市开始回暖,你的整个仓位就有可能开始逐渐获利,这种力量是巨大的。

大数据告诉你:以时间换空间

有项数据反映:“20%的人能坚持定投1年,10%能坚持3年,5%能坚持5年,1%能坚持10年。”那其他的64%呢?他们不到1年就离开啦~

投资者在面临“涨跌通吃,分摊成本”优势时,却往往忽视了基金定投的最基本要素——长期投资。

小盛将以沪深300指数模拟基金净值,从2010年1月4日到2018年3月26日期间,不间断开始进行1年期、3年期、5年期定投,看看定投是如何以时间换空间的。

(数据来源:Wind,模拟定投,仅供参考。年化收益以IRR衡量,下同)

从图表可以看出,5年期定投,在投资的46个月之后,投资者的收益率趋向平稳,最终稳定在年化10%左右,为三类定投最高。所以,定投要长期,绝非空话。不要期望一注定终身,漫长的人生需要持续的定投。

明明坚持了,为何定投还不够漂亮?

可一位坚持定投的朋友嚷嚷着:“为什么我长期坚持定投,不见得这么漂亮的收益呐?!”在质疑定投之前,不妨先看看自己的方式有没有错呢?下面2种姿势你中招了吗?


姿势一:挑错了基金

对于定投来说,收益不漂亮的首要原因就是挑错了基金,这还真不能怪定投。如果客官们选择了一只投资风格飘忽不定、短中长期业绩差的基金,你的执拗、坚持,只是浪费时间。

要想避开这个坑,前期调研很重要。一般来说,基金波动性、基金经理投资风格、基金公司投研实力等方面都需要调研。


姿势二:定投会买,但不会卖  

投资中有句俗语“会买的是徒弟,会卖的是师傅”。定投如果没有及时止盈,收益会不尽人意。

举个例子,假设有位客官在2007年1月1日开始定投,坚持12年,直至2019年1月1日结束,以上证综指为定投标的,定投金额为1000元/月。

(来源:U8定投计算器)

从上图可知,如果她早两年多止盈定投并赎回的话,收益率将从-9.34%提升至83.6%。所以定投也要见好就收,何时退,把握时机真的很重要。什么,好怕错过止盈?别慌,教你设置个止盈点>>>盛定投 来get定投赎回时间的判断方法。当你坚持、持续的去做一件事时,日复一日,年复一年的努力会在潜移默化中影响你,改变你,那这种坚持终将成就你。看看Ta是不是你选择坚持的那个?专注长期成长赛道 聚焦优质科技股

长盛城镇化主题(000354)

数据来源:银河证券,截至2020.2.25股债合一 攻守兼备长盛可转债(A类003510 C类003511)

数据来源:银河证券,截至2020.2.25


长盛城镇化主题 2014、2015、2016、2017、2018、2019净值增长率依次为31.55%、53.35%、-3.38%、-0.93%、-28.26%、45.51%,同期业绩比较基准分别是42.57%、7.37%、-8.39%、17.23%、-19.28%、29.52%。数据来源:长盛城镇化主题定期报告,统计日期:2014年1月1日至2019年12月31日,业绩比较基准:80%沪深300指数收益率+20%中证综合债指数收益率。

长盛可转债A份额2017、2018、2019业绩分别为1.63%、-9.12%、32.87%,长盛可转债C份额2017、2018、2019业绩分别为1.80%、-8.10%、33.27%,同期业绩比较基准收益率为2.06%、-1.05%、19.86%。数据来源:长盛可转债定期报告,统计日期:2017年1月1日至2019年12月31日,业绩比较基准:中证可转换债券指数收益率60%+中证综合债券指数收益30%+沪深300指数收益率10%。

风险提示:本资料不作为任何法律文件。基金管理人不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其它基金的业绩不构成本基金的业绩表现的保证。投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《基金合同》及《招募说明书》。

你点的每个赞,我都认真当成了喜欢