近日,我们的申万菱信中证申万证券分级(163113)发布公告,公告显示,“申万菱信中证申万证券行业指数分级证券投资基金将在2020年3月16日办理定期份额折算业务”。

1、定期折算是什么?


定期折算是在每一个计息周期结束后将 A 份额的约定收益(即大于1元以上的部分)以母基金的形式兑付给投资者,保证了利息的支付,定期折算就相当于付息。常见的定期折算方式有3种:仅对A类折算:将A类基金净值超过1的部分折算为母基金份额;A、B、母基金均折算:三类净值均归1,多出部分折为母基金份额 ;以上两种方式混合(当B类净值大于1时,三类均折算;否则仅对A类折算) 。

以申万证券分级(163113)为例,按照基金合同,以一年为定期折算周期,第六个运作周年自2019年3月15日至2020年3月16日止,即2020年3月16日为本基金第六个运作周年的结束日。

在每个运作周年,将证券A份额上一个运作周年结束日的基金份额参考净值超出本金1.0000元部分,折算为场内申万证券份额分配给证券A份额持有人。申万证券份额持有人持有的每两份申万证券份额将按一份证券A份额获得新增申万证券份额的分配。

2、定期折算的作用和流程

定期折算其实很容易理解,实际上类似一种分红,也就是在每一个计息周期结束后将A类份额的约定收益(即大于1元以上的部分)以母基金的形式兑付给投资者,保证利息支付。其实就是你的份额会变多,总的资产是不变的。

而实际折算的流程我们就以证券分级(163113)为例,其合同上显示。

(一)份额折算基准日(即2020年3月16日),本基金暂停办理申购(含定期定额投资)、赎回、转换、转托管、配对转换业务;证券A和证券B正常交易。当日晚间,基金管理人计算当日申万证券基金份额净值和证券A份额的基金份额参考净值并进行份额折算。

(二)份额折算基准日后的第一个工作日(即2020年3月17日),本基金暂停办理申购(含定期定额投资)、赎回、转换、转托管、配对转换业务,证券A暂停交易,证券B正常交易。当日,本基金注册登记人及基金管理人为持有人办理份额登记确认。

(三)份额折算基准日后的第二个工作日(即2020年3月18日),基金管理人将公告份额折算确认结果,持有人可以查询其账户内的基金份额。当日,本基金恢复办理申购。

也就是说,该基金3月17日停牌以3月16日的净值进行定期折算,3月18日将重新复牌交易。各位投资者后面发现自己的基金净值变化了,千万不要觉得奇怪,这是正常操作哦!


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