永赢稳益债券分红了?分红后单位净值怎么下降了?

别急别急,小赢这就来帮大家捋一捋~


我们先来搞清楚:什么是基金分红!

基金分红是指基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。

当然,做基金分红也是有要求的哦~

按有关规定,基金分红需要具备以下3个条件:

一是基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配;

二是基金收益分配后,单位净值不能低于面值;

三是基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。

那基金分红有哪些方式呢?

对于基金分红,基金公司给了投资者两种选择:

一种是现金分红,即直接将分红发放到申购时的银行账户,不收取手续费;

另一种是红利再投资,即由基金托管人直接将现金红利折算成基金份额计入基金账户。

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》,若投资者未指定分红方式,则默认收益分配方式为现金分红。


没完全理解?举个栗子

栗子:假设您现持有某基金10000万基金份额,假设某基金单位净值为1.5000元,总资产为1.5000*10000=15000元。收益分配方案是每10份基金份额派发红利0.50元(即分红比例为: 0.5/10=0.05),因此它的基金单位净值就会下降0.05,变为1.4500元。

若选择现金分红:分红金额=持有份额*分红比例,总份额不变,则直接通过银行账号领取现金0.0500*10000=500元 ,总资产为10000*1.4500+500=15000元。

若选择红利再投资:则份额增多,新增份额=分红金额/除息后基金份额净值,则新增500/1.4500=344.83份,总份额=10000+344.83=10344.83份, 总资产为10344.83*1.4500=15000 元。

(无论哪种分红方式,您的总资产分红前后其实是一样的)

那我们应该关注哪个指标呢?

基金的单位净值是指每份基金份额的净值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。简单来说,单位净值就是每一份基金的价值,也是基金的交易价格。

但分红后单位净值无法更好评估业绩了怎么办呢?

“累计净值”就闪亮登场:累计净值是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额,反映该基金自成立以来总体收益情况的数据,因而各位持有稳益的小伙伴尽可以关注它的累计净值哦~

现在大家是不是放心啦~

最后,感谢大家一直以来的信任,永赢基金将继续与您相伴成长!


风险提示:基金投资需谨慎。本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险,敬请投资者在投资基金前认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的风险承受能力选择适合自己的基金产品。敬请投资者在购买基金前认真考虑、谨慎决策。