哈喽大家好,欢迎来到恒仔的“恒有料”小课堂,投资有干货,恒仔来嚯嚯,今天和大家聊聊资产配置的那点事! 我们经常听到别人说要做资产配置,尤其是那一句鸡蛋不能放在同一个篮子里”更是无数次萦绕在我们的耳边,然而,你有在做吗?你有在做吗?你有在做吗?重要的事情问三遍! 如果你的回答是“YES”,很好,小花花贴你额头上,继续乖乖听课。 如果你的回答是“嘻嘻,呵呵”,也很好,很快你就能掌握投资理财的“大招”。 为什么资产配置很重要呢,远的不说,就拿近一年来讲,我们知道近一年发生了很多事情,中美贸易摩擦、新冠疫情、商品大跌、全球“股灾”、各国货币大放水,A股市场也经历了比过山车还要刺激的波动行情,如果你在一年前全仓了股票,一年之后,你猜猜收益是多少?拿沪深300指数作为例子的话,近一年收益-1.03%,天天盼着盼着最终“得个吉”(粤语俚语,表示什么都没有的意思),你说心里苦不苦! 那么假设一年前,你不仅买了股票,还有一部分配置了债券,会是怎么样呢?以沪深300指数代表股票资产,以中债综合财富(1年以下)指数代表短债资产,可以看到配置短债资产的组合,在严酷的市场环境下,不仅赚了钱,波动还更低,明显优于配置单一股票资产,你说心里飘不飘!

数据来源:WIND,恒生前海基金整理,数据区间:20060731-20200428。基金或指数的过往表现不预示其未来业绩表现,也不构成对基金或指数业绩表现的保证。

“全球资产配置之父”加里布林森有一个知名的结论:“大约90%的投资收益都来自于成功的资产配置。”债券资产由于具备稳健收益的特征,以及和股市相关性低,被美誉为资产配置的”压舱石“、”稳定器“。从上面例子就可以看出,资产配置中加入了债券资产,不仅表现更有优势,更重要的是有助于平滑组合的波动和整体风险,降低波动带来的心理恐惧,让你做到长期投资,避免追涨杀跌的投资误区。 债券资产很多,为什么恒仔要拿短债来举例呢?不为别的,因为短债表现真的太!棒!了! 首先,Wind短债基金指数从2006/7/31首个数据日以来,已经连续14年所有年度均取得正收益,今年以来年化收益更超6.4%!自2006年7月31日起,任意一天买入短债基金指数并持有1个月,盈利概率超90%,平均年化收益率达3.66%,持有1年盈利概率达100%!意味着,就算不择时,只要持有时间够长,从历史数据测算结果来看短债基金都能带来正收益。哇,真系“O晒嘴”!(粤语俚语,表示很惊讶的意思)

数据来源:WIND,恒生前海基金整理,数据区间:20060731-20200428。基金或指数的过往表现不预示其未来业绩表现,也不构成对基金或指数业绩表现的保证。 另外短债基金指数近1年最大回撤仅仅只有0.11%啊亲!什么概念,在近1年里,从最高点买入,从最低点卖出,1000块也就回撤0.5元,这种波动,就算是本宝宝的小心脏,也能够妥妥顶得住呢!况且恒仔相信,能看到这篇干货的童鞋们,运气都不会太差,哟呵。

数据来源:WIND,恒生前海基金整理,短期纯债型基金是指Wind短期纯债型基金指数,数据区间:20150429-20200522。基金或指数的过往表现不预示其未来业绩表现,也不构成对基金或指数业绩表现的保证。

短债基金那么好,应该怎么选?良心推荐恒生前海短债基金(A类 009301/C类009302),一“基”满足4个愿望: 1、现金理财“神利器”:投资限制少,收益弹性更高

恒生前海短债相较现金类产品而言,投资限制少、投资范围更广、组合期限灵活、杠杆比例更高,为您追求更高的收益机会!

2、资产配置“压舱石”:波动预期小,稳稳的幸福恒生前海短债不投股票、不投转债,聚焦利率敏感度低的高评级短债,作为资产配置“稳定器”、“压舱石”,可以更好分散组合风险,平衡收益及波动。

3、 资金效率“快动作”:费用低、到账快起投低,随时有钱随时投资,小资金也有机会好收益;封闭期后每交易日开放申赎,满足资金临时需求;C类认申购免费,持有满30天以上免赎回费,交易成本超低,省到就是赚到;赎回资金T+2交易日到账,流动性非常好。(赎回资金具体划付时间以银行处理时间为准。)

4、固收团队“天才营”:债市大佬带队,海归学霸操盘,靠谱!恒生前海基金认购1000万发起设立并持有3年,彰显投资信心,与投资者共进退。恒生前海短债集固收团队之力鼎力打造,成员5名平均从业年限8年以上,具有上海财经大学、美国杜兰大学、加拿大阿尔伯塔大学等海内外名校硕士学位,由历经牛熊的债市大佬领航,海归学霸基金经理实力操盘,集多位大牛智慧于一基,品质有保障!

最近恒仔看了一本书《全球资产配置:世界顶尖投资策略概览》,书中列举了不少有名的资产配置模型,其中的精华有两点:1、债券在资产配置中必不可少;2、资产配置可以很简单,贵在坚持。 那么从今天起,配上恒生前海短债基金,做好自己的资产配置,坚持投资,人嘛,最重要的除了要开心,还有要赚钱嘛,对不~

追加内容

本文作者可以追加内容哦 !