理想很丰满,但是现实却很骨感,基金估值与基金净值也会存在着现实与理想的差距。我们看到很多投资人在社区提问:为什么明明白天看到估值是涨的,晚上净值出来却是跌的呢? 是不是有什么猫腻?今天就来给大家解答疑惑!

基金净值是每份基金的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额,再除以基金全部发行的单位份额总数,而且必须由基金公司与托管银行共同核算后,会在每个交易日的晚间对外公开披露。基金的申购、赎回等业务办理的最终确认价格都需要以基金净值为准。

基金估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。准确来说,基金估值是一个估算的数据,并非实际的净值。大多第三方销售平台会根据已披露的上一季度最后一个交易日的前十大重仓股和相应的持仓比例进行估算,从而得到基金估值。但因为时效性原因,一旦基金经在上季末后理进行了调仓,估值涨跌幅很有可能与实际的净值涨跌幅不一致,因此距离上一次定期报告公布的时间越久,基金调仓的可能性越大,此时基金估值就与基金净值的偏离度越大,这种偏离有时是正向,有时是负向,但投资人往往对于负向偏离,也就是净值低于估值的情况更加敏感,因此会觉得难以理解。同时,若估值与实际净值差异较大,则说明基金产品的仓位大概率已经发生了改变。

提醒大家,基金估值会在每个交易日实时更新,但无法作为基金申购、赎回的确认价格,大多第三方平台也会在估值下方进行提示“估值收益仅供参考,实际涨跌幅以基金净值为准”。

因此,基金估值只能供投资人参考,关于基金申购、赎回等业务的办理最终需要以基金公司公布的基金净值为准。

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