文本节选自：中国基金报
遭遇传统佣金模式瓶颈之后，券商投顾面临普遍的转型问题，然而从“销售型”投顾转为“财富管理型”投顾的过程却并不容易。在业内人士看来，投顾转型难在思维转型，一旦陷入“优势陷阱”，其运营理念、考核机制及激励方式等短期难以改变。
不少券商人士认为，在机构竞争激烈以及资管业财富管理转型的大背景下，投顾转型其实是大势所趋，除了机制改革之外，金融科技应用也成为重要手段，而智能投顾业务探索和布局更是有望成为破局关键。
证券业加速业务转型之际，券商投顾服务的升级也成为各家机构普遍面临的共同命题。未来投资顾问不仅仅需要完成传统佣金业务所需的任务，更需要提升围绕资产配置的综合财富管理能力。
在多家券商人士看来，投顾转型的过程却并非一蹴而就，需要解决机构业务变化、思维升级和机制改革等一系列问题。
资深投顾刘鹏对记者表示，“从基层管理者的视角来看，我觉得转型过程最难的是绩效考核变革的问题。我们作为团队领导倡导员工响应公司号召转型，但是在绩效考核没有全面变革的情况下，员工的转型动力其实并不高。尤其在牛市的时候，佣金一多，基层投顾靠吃佣金就能活的很好，什么转型战略就全忘了。至于学习培训，券商一直都在进行，但是具体落实到业务上的时候，还需要各种制度来全方位配合。”
值得注意的是，随着投顾转型的深化，以及金融科技赋能及应用落地，智能投顾模式也成为券商业务走向综合财富管理、投顾群体集体转型的关键抓手，更有中小券商将智能投顾视为在财富管理市场争夺一席之地的突破口。
一方面，智能投顾业务的出现，可以扮演“数据助手”，为传统人工投顾提升服务质量给予较好的辅助。
另一方面，智能投顾的出现符合券业发展趋势，未来将会成为实现财富管理的服务分层提供有效的工具。中金公司认为，伴随千禧一代成长、大数据技术及被动投资盛行，智能投顾开始快速发展。智能投顾是自动化、基于算法的投资管理服务，具有费用低、便利性强、效率高、个性化的特点，扩大了投资管理服务的受众人群、也是未来资管业的发展方向。
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