【必读】基金估值那些你不知道的事！

社区、基金吧是广大基民高人气的社交圈，小安作为一名老基民，自己也常常逛，看看“买家秀”，感受市场情绪，再做投资决策。阅评无数，小安发现了几条规律：

1、赚钱的买家普遍不愿意晒收益，所谓“闷声发大财”。

2、发帖的多是吐槽，所谓“不吐不快”。

3、好评无响应，差评连成线，所谓“负面情绪易传染”。

4、无论哪只基，评论区的高频词都有“偷吃”二字。

关于尤其是当基金净值低于基金估值的时候，一些投资者开始带节奏喊基金经理“偷吃”，很多不明真相的群众也信以为真。关于基金估值问题，这些天小安请教了许多基金清算方面的大神，今天就来科普一下。

基金估值≠基金净值。

基友们请注意，能准确反映基金涨跌幅只有一个准确数字，那就是“基金净值”。对于普通开放式基金基金公司每个交易日只公布一个单位净值，通常在当个交易日晚上10点以后，白天交易时段是没有实时净值播报的。

那“基金估值”是哪里来的呢？

这个数字其实是销售机构根据上一季公布的基金前十大重仓股推算出来的，不对应基金的实际净值，没有基金公司的官方认证，估值数据仅供参考。基金经理总要根据市场行情进行调仓，所以基金估值和实际净值有出入很正常。

那我的基金真的会被“偷吃”吗？

当然不会！

因为基金经理是接触不到钱的。基民的资金是进入到基金托管的银行账户，基金经理只能下指令用该笔资金买卖股票，无权决定从托管行账户将资金转入自己的或者指定的银行账户，这实现了基金管理人与资金的分离，也就没有了被挪用的风险。基金的托管行也会监管资金的来源和去向，核实资金走向的真实性，监督资金的使用情况。因此“偷吃”的情况是不存在的。

说了这么多，所谓的“偷吃”根本是个误会。中国的基金行业已经发展了20多年，是目前金融行业当中监管最严格的领域之一，基金行业接受的监管要比银行和证券等行业更加严格。且每一笔资金的变动都涉及多个部门和人员，且有迹可查。没有任何一个基金经理有能力手眼通天，将投资者的钱纳入资金口袋当中。相信理性的投资者现在都能理解基金不存在“偷吃”一说了。今后您可以在每天收市后关注净值披露信息，基金估值仅供参考。

风险提示：本材料由安信基金提供，材料观点不构成投资建议或承诺。我国基金运作时间短，不能反映证券市场发展所有阶段。基金管理人不保证基金盈利及最低收益，其管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩的保证。基金过往业绩及其净值高低不预示未来业绩表现，敬请投资人关注产品收益波动风险。产品风险等级以各销售机构的评级结果为准。投资人应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，确认已知晓并理解产品特征和相关风险，具备相应风险承受能力。市场有风险，投资需谨慎。

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