面对市场震荡,很多投资者买基金都纠结究竟该长期持有,还是适时止盈赎回呢?其实这两点并不矛盾,今天就跟大家聊聊这一话题~

首先,需要明确的是:就基金而言,坚持长期持有的理念是没有错的。其中的原因,可以总结为以下几点:

01

市场震荡,频繁操作不仅赚不到钱,可能还会亏钱。

A 股市场整体呈现宽幅震荡走势,甚至不少投资者会用 “过山车” 来形容 A 股。不说远的,我们就以近几个月为例,7 月以来 A 股持续震荡,各大主流指数集体收跌,偏股混合型基金指数整体涨幅仅为 0.37%。

但是国庆节后市场则大涨两天,其中创业板指涨幅达到了 7.87%,北向资金净流入也超 247 亿。

因此节前短期卖出的投资者完美错过涨幅,这也揭露了一个尴尬的现实——

『买基金,太勤劳可能 “致负”,这个负是负收益的负。』


02

长期持有,赚钱概率更高。

这里我们以代表各类型基金表现的基金指数为例,具体看看 2005 年以来持有基金时间和盈利概率之间的关系。

相关数据已经放在下方文字版了,感兴趣的南粉可以点击查看:

通过对历史数据的回溯,我们不难发现基金持有周期和正收益比例之间呈现正相关关系,也就是说,持有的时间越长获得正收益的概率越高。

比如任意时间持有普通股票型基金、偏股混合型基金等主动权益类基金三年,正收益比例接近 80%;

如果持有时间延长至五年,更是达到 90% 左右的比例。

所以说,长期持有有助于提高基金赚钱的可能性。但是南南这里也要提醒大家的是,长期持有也并不是说要一直拿着,更不是所有基金都适合长期持有。

毕竟市场是波动的,尤其相较于美股,A 股整体呈现出一定的牛短熊长特征。所以在长期持有的基础上,如果能适时止盈,更有利于锁定收益,提升整体投资体验。

因此,面对账户中的浮盈,究竟是长期持有,还是及时赎回止盈,还是要根据具体情况来分析:

首先,对于长期业绩表现优秀的主动管理型基金,比较适合长期持有。

就主动管理型基金来说,优秀的基金经理会根据市场行情进行调仓操作,即使市场经历下跌,长期持有仍然可以创下净值新高。

南南之前也统计过,今年 7 月初上证指数站到 3400 点时,虽然距离 2015 年 5178 点历史高位还有 1700 多点的距离,但是据万得数据显示,截至 7 月 9 日,有 495 只主动股票型、混合型基金等主动权益类基金累计单位净值超越了 2015 年 6 月 12 日的市场高点时的累计净值,占纳入统计的主动权益基金的比例高达 59.56%。

值得一提的是,这些实现正增长的基金中有 470 只累计单位净值也创出了新高,占比也达 57.4%。

数据来源:wind,选取样本是成立时间在 2015 年 3 月 9 日之前的主动股票型基金和混合型基金,不区分 A/C 类,计算时间截止到 2020 年 7 月 9 日

其次,相关主题类基金可以适时止盈。

主题基金主要就是将资产集中投资于某一行业或主题的基金,比如我们熟悉的军工主题等等,这类基金投资属性较为单一,一旦行业风格轮动或者政策发生变化,一般回撤风险也较大。

因此如果投资相关主题基金并且有一定投资收益,那就可以考虑赎回止盈了。

最后,根据个人资金使用情况分批赎回

投资要综合考虑风险偏好、预期收益率和资金需求等情况,如果您的风险承受能力不高,收益也达到了预期目标,那就可以考虑止盈了。

当然,人性是贪婪的,很多投资者也会害怕止盈后卖早了,那就不妨选择分批卖出,先将一部分收益落袋为安。

总的来说,长期持有和适时赎回止盈看似是矛盾体,但却可以相互辅助,以长期持有的心态进行投资,在适当的情况下落袋为安。

好了,今天的分享到这里就结束了,关于长期持有,还是赎回止盈,你现在有答案了吗?

也欢迎大家分享自己长期持有或者止盈的投资经历,我们明天继续不见不散哦~

风险提示:上述内容和意见仅作为客户服务信息,并非为投资者提供对市场走势、个股和基金进行投资决策的参考。本公司对这些信息的完整性和准确性不作任何保证,也不保证有关观点或分析判断不发生变化或更新,不代表本公司或者其他关联机构的正式观点。历史业绩不代表未来收益,基金投资需谨慎。

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