基民朋友们经常讨论哪个基金好,准备买哪个基金,哪个基金现在还能买吗?其实我之前已经分享了很多的优质基金以及选基的独家方法,今天再次分享下我的选基金经验,并送上最新整理的优选优质基金,Excel表格哦,文末下载即可。
基金投资需要合理布局,收益最大化
基金投资需要合理布局板块。建议科技(半导体、软件信息、5G、互联网、人工智能等)、白酒、消费、医疗、新能源、指数(上证50指数、创业板50指数等)、混合(综合各行业)的基金都要配置,或者再选一些科技医疗、白酒消费、医疗消费、白酒医疗、综合等这些混合基。这样合理布局板块,不会因为板块轮动或者某个板块的大回调导致大面积的亏损,比如说今年的3月科技半导体基金出现了大回调,如果你之前布局所有是科技半导体的基金,就会容易出现利润回吐,甚至本金倒亏现象。合理配置各板块能降低亏损的风险,使收益达到最大化。
如何查看这只基金属于哪个行业板块
有的基金一看名字就大概知道属于什么行业板块,比如广发医疗保健股票基金,就属于医疗行业。
但是有的基金通过名字很难看出属于什么行业板块,那我们可以通过查询基金十大持仓情况来确定,在天天基金app上面,点开一只基金的十大持仓情况,然后点击持仓股票进去看,可以看到股票下面资料,公司概况-所属行业,以及核心题材,就可以看到该基金大致属于什么行业板块了。下面以万家行业优选混合 为例:
选择持仓-点击股票-点击资料
点击公司概况,核心题材
从上面看出该基金第一重仓的是属于半导体板块,属于科技行业。依次看完前10大持仓情况,可以总结出,该基金重仓股票持有6只科技类股票(60%)、2只新能源汽车(20%)、1只医药医疗(10%)、1只快递物流(10%)股票。
什么是最强优质基金呢?怎么选?
(1)首先看一下各阶段收益趋势曲线
最强优质基金是,近1年、近2年、近3年、近5年或者成立以来是收益曲线趋势是向上的,不管是在熊市还是牛市,都是向上走势。比如纳斯达克100指数,招商中证白酒指数,交银定期双息平衡。最强基金适合定投一生,即使有回调,雷打不动的持续定投,即使回调了也会很快创新高。
趋势向上
在比如这个基金,进去震荡行情,大盘指数震荡下跌,基金收益持续上涨。
最弱基金是,近3年、近5年或者成立以来长期在底部的,牛市涨一下,熊市继续趴窝的,近3年、近5年或者成立以来业绩仍然是负数或者很低的收益率。比如说,债基, 钢铁,煤炭,保险,银行,地产等等,这些基金并不是不涨,而是因为,它们长期在低位,低估不等于有潜力。这些基金只有遇到大牛市才会涨一下,只是做波段,不适合长期持有。
低收益甚至负收益
通过看各阶段的收益情况、基金投资行业及发展前景,先有一个大概的了解,初步判断这只基金是否可以,如果认为可以,就先加入自选,放入基金池,待下一步进行详细对比分析。
(2)基于各阶段收益进行综合排名
感兴趣的基金选出来了,那怎么才能优中选优呢?
前面从曲线看也就大概能看趋势,如果2只基金差不多的情况,如果才能选出更强的基金呢?这就需要通过详细的阶段收益客观数据及排名来进行分析,要的就是最强最优质的。
主要方法:
最终排名计算方法:根据阶段收益计算近1周、1月、3月、6月、今年来、近1年、近2年、近3年的排名情况,收益最好的排第1,然后把所有的排名累加,得到一个排名总和,当然这个数据要越小就越好,然后就最这个总和再次进行排名,就得到最终排名这1列(排第1的最好)。
由于自选的基金有的成立不到1年、有的不到2年,因此,又增加的一个排名,只统计近1年内各阶段的排名总和,同样得到1年排名(包括近1年的各阶段收益综合排名)。
其实已经有近1年的排名情况,为什么我还要统计1年来的排名呢?其实这样排名更加考虑了一年内各阶段的收益情况,结果是和近1年的排名有区别的,通过这样的统计目的就是为了更好评价一只基金的收益情况。
上表数据截止7月14日排名,部分基金
(3)客观特色数据分析(收益及风险)
通过排名选出来的基金,收益很高,但是很多情况下,风险也很好,那我们如何再进行控制,选择出收益又高风险又相对比较低的基金呢?
这就需要参考以下几个特色指标:波动率、夏普比率、最大回撤、收益回撤比。
关键的概念如下:
波动率:反映了基金收益波动率的波动程度。波动率越小,基金历史阶段收益越稳定。数值越低越好。(省略了,数据差比不算大,不如后面3项重要)
夏普比率:反映了基金承担单位风险,获得的超额收益。同类型基金,夏普比率越大,基金的历史阶段绩效表现越佳。是基金赚钱效应的强弱判断。数值越高越好。
最大回撤:反映了基金风险控制能力,是基金运作历史上出现的最大亏损。对于成立时间长的基金更具有参考价值。最大回撤了是近一年最高点与最低点的差距。数值越低越好。
收益回撤比:表示基金收益与回撤的比例。收益回撤比越大,则基金盈利能力和控制风险能力越好。数值越大越好。重点关注这项。
优质最强基金一般夏普比率在0.5以上,近一年最大回撤率15%以内,收益回撤比至少在6以上。这几个数据不一定百分百接近,根据个人研究结果,只是供大家选择基金的时候作为一个参考。
这个基金涨那么高,还能不能买?
很多人看到基金涨了那么高,也忍不住也想要吃点肉,还能不能买呢?
能不能买不在于该基金未来是继续涨还是跌,在于你的持有时间,一只基金不能从短期用天来衡量它的好坏,不能因为最近7天,最近30天涨幅非常好,就说明该基金很好,就追进去,短期的业绩很有可能基金经理刚好所买的板块股票上涨。当然可能是基金经理非常优秀,善于抓住热点题材,使得基金收益遥遥领先。
如果你是短期投资者,不建议买入,毕竟涨得越高风险性越大,这种投机行为不可取,主要靠运气。比如说诺安成长能不能买?首先你要做一个风险评估,它的波动性,大涨大跌的是不是符合自己的风格?能不能承受它的大涨大跌?评估完觉得自己是一个激进追求高回报的,那么你就可以买。比如7月15-16日两个交易日跌了15%!
所以假如你是一名长期的投资者来说,这里说的长期投资者至少为一年以上的,这就要我们来综合评估一下这个基金是否是最强优质基金,是否值得长期投资。如果你买入最强优质基金,持有时间7天也有可能不赚钱,但依靠长期时间的复利累计,以及基金经理的管理能力,根本不用担心赚不了钱。买入最强基金,什么时候买都不怕。最强基金是不断的创新高的。
以上个人分析,仅供参考。
基金数据来自于Choice及天天基金APP。
投资有风险,买基需谨慎!
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- 万家行业优选混合(LOF)(161903)
- 兴全合宜混合(LOF)C(005491)
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