常有人问：面对市场的波动，怎么才能心态好？
其实，让人心态好的，首先靠高水平的认知。行情看得准，顺风顺水，心态想不好都难。但一个人怎么可能一直都对呢？
正因如此，我一向反对偏激的仓位，动不动就满仓梭哈或空仓，都对应着一种极度的自信，本质是内心缺乏包容。
人性的偏执，好似一剂强烈的兴奋剂，让许多看似聪明的人，无法面对和其世界观相反的现实，即使有再多客观证据，也拒绝接受和相信。比如，一旦重仓又被市场不断打脸，有多少人下得去手止损卖出呢？
如果说趋势策略有什么感悟的话，那就是：
1、不要轻易亏大钱，亏多了，心态不会好；
2、内心保持开放，当股价客观走势与你判断一致时，才能自信。否则，要及时纠错，要敢于质疑自己。
3、我们控制不了市场，黑天鹅不可预测，我们唯一能控制的就是自己的仓位。
下跌市，尽量轻仓；震荡市，最多半仓；上升市，敢于重仓。应时而动，才能让你心情舒坦。没有谈笑风生的心境，一切研究都无从谈起。
接下来跟大家聊聊，既然股市不能满仓，那剩下的现金放哪里呢？
我个人不喜欢固定收益理财，特别是打破刚兑后，如果踩雷，一次的本金损失就抹平了多年赚的利息。我更喜欢有历史业绩做参考的稳健基金，净值虽然波动，但内心却很坦然。
在3月30日文章《看，这是真正的干货》中，我提到的广发趋势优选（000215）就是这样的稳健基金。
下图是广发趋势优选的走势图，最大的特点是回撤低，不追求超越指数，只追求赚钱。个人看来，它是非常好的银行理财替代品，持有一年以上，负收益的概率较低。
对比沪深300走势，会发现，如果是做趋势波段，在高波动的指数上可以实现较高收益；但如果只是长期持有不动，别看广发趋势优选一年没多少收益，但它回撤小，更能拿得住，长期收益不比买股票指数低。
Wind统计显示，自2015年1月29日至2020年11月30日，广发趋势优选A（000215）累计回报69.08%，年化回报为9.39%。最近3年，基金最大回撤为-4.91%。同期，沪深300指数的涨幅为40.70%。
可以看出，自2015年谭昌杰接任基金经理以来，回撤控制得非常优秀。2015年后，负收益的季度只有2018年四季度。
这里简单介绍下谭昌杰。
基金经理谭昌杰经济学硕士背景，2008年7月至2012年7月在广发基金管理有限公司固定收益部任债券研究员，2012年7月起任债券类基金经理，2013年10月起任货币类基金经理，2015年1月起任偏债混合类基金经理，至今已经有12以上证券从业经历和8年以上基金管理经验。
最后，做个总结：
1、谭昌杰专注于绝对收益，广发趋势优选的特点是低回撤，它适合当作理财产品的替代品，持有期最好超过一年，短期持有仍然有净值波动风险。不要在牛市嫌弃它涨得少，广发趋势优选是用来长跑的。
2、广发趋势优选成立时间长，经历过多轮极端行情的检验，基金经理能力毋庸置疑。
3、不要小看低回撤，看似平淡无奇，但持有体验好，更能拿得住。一只拿着睡得着的基金，也许过几年一看，收益已经是大多数人遥不可及的了。
11月30日至12月4日，谭昌杰发行一款新产品——广发恒誉混合（A类：009956，C类：009957），仍然是稳健、低波动的策略。股票持仓比例在30%以内，信用债只能投资于高资质的AAA等级，我也继续保持关注。
作者：布衣书生 自媒体：复利人生
- 沪深300ETF(510300)
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