年后开启了一波大的上涨行情,之后大盘整体下调,随后则是漫长的震荡行情。其实相较三种行情来说,震荡行情是最让人心烦的。上涨行情中,大盘普涨,雨露均沾,赚钱效应明显。大盘调整时,因为前期涨的比较多,所以心中多少有些预期,不过跌幅大小的事,跌少了无所谓,跌多了是加仓的好机会。而震荡行情最难受,一是不知道震荡多久,二是不知道震荡完了怎么走,手痒的不行,但却拿不定主意,俩字煎熬。那么对于市场的上涨、调整、震荡行情,我们的基金应该如何调整配置呢?今天咱们就来简单聊一聊。
一、根据风险偏好和基金风格组合配置。
针对不同的行情,基金应该有不同的对应策略,上升行情中应侧重于进攻品种,震荡行情应侧重于均衡搭配,调整行情中应侧重于防御品种,当然,基金不是股票,不是能够随时、随意都能调仓的,那么,我们就应该综合考虑自己的基金配置风格。根据我们个人的风险偏好,我们是属于积极型的,稳健型的,还是保守型的,相应侧重于哪方面的配置。
二、根据基金行业板块类型配置。
对于全市场偏股型基金来说,我感觉整体分三大类,第一类是全行业板块配置基金,第二类是侧重于某一两个行业板块的混合行业配置基金,第三类就是单行业板块配置基金。我们就简单聊聊这三类基金。
1、第一类全行业板块配置基金。
该基金全盘布局大多数行业板块,在大盘整体上行时获利,在也不会错个单个行业的机会,在震荡和下行行情中能都较好的分担风险、控制回撤。该类基金整体上涨幅度相对较小,但是震荡和下行时优势明显,较适合保守型和稳健型基金投资者。代表基金有宽基指数基金如:沪深300指数基金、中证500指数基金等,还有一部分均衡配置的主动基金,如某某灵活配置,某某中小盘混合之类,但是主动基金一定要仔细甄别,看看时候名副其实,有的名字和配置不一样,不能光看名字。
2、第二类侧重于某一两个行业板块的混合行业配置基金。
该类基金一般只配置一两个板块行业的股票,或者侧重于一两种行业板块,然后兼顾配置极少部分其他板块。相较于全行业板块,该类基金的目标明确,在特定行情中,收益较高,回撤也适中,适合稳健型的基金投资者。代表基金一般以主动基金为主,指数基金相对较少,常见的比如近期热门的,科技医药混合基金、医药消费混合基金等,就不挨个列具体基金名称了。
3、第三类单行业板块配置基金。
至于单行业板块基金,就是只配置单个行业或者一个板块的基金,比如医药板块基金、消费板块基金、科技板块基金、军工板块基金等,这一类基金,是最激进的一类基金,风险相对较大,跟对市场节奏了获利丰厚,跟不上节奏则可能错过很多行情,甚至亏损较为严重。该类基金也有指数基金和主动基金,指数基金如科技类的半导体指数基金,消费类的中证主要消费指数基金,医药类的中证医药100指数基金等,主动类的基金更是数不胜数,如某某行业股票基金、某某行业混合基金等。
三、不同行情基金配置总结。
大盘走势就如同人类的心电图一般,无时无刻不是上下跳动,下一秒是向上还是向下,谁也不知道,我们所要做的就是提前做好各种走势的准备,最大可能的减少风险,增大收益,那么合理的基金配置,就是其中最为重要的一环。一定要在自己风险范围内配置,千万不要越线,心态在很大程度是决定了你的收益的。
基金投资是一项长期的理财,当然,因为现在网络中很多晒收益的现象,导致很多基金投资者都变得急功近利,都想短线操作吃快餐。长线也好,短线也好,能赚钱就好。但是我们要知道股票、基金其实是一种负和游戏,所谓负和,简单说,就是指几个人玩游戏,最终总筹码一直在减少,因为股票交易费用,因为基金管理费用等等,所以,概率上来说,操作越频繁,交易的越多,赚钱几率和数量就越小,赔钱几率数量就越大,当然,这只是概率。
除了品种类型的配置、长线短线的操作外,仓位还是要再次提醒一下,任何时候不要满仓,如果有满仓想法,建议去玩股票,那里才能将满仓发挥的淋漓尽致。
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