01 什么是“反洗钱”
所谓反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定采取相关措施的行为。
02 反洗钱的重要意义
由于洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，金融机构依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
03 金融机构应履行哪些反洗钱义务
1. 内控制度建设。
2. 客户身份识别
3. 客户身份资料和交易记录保存
4. 大额和可疑交易报告
5. 配合反洗钱调查
6. 保密义务
7. 反洗钱宣传和培训
04 反洗钱基本常识要知晓
(1) 牢记“四警惕”
警惕别人用你的身份证非法开立帐户；
警惕别人通过你的账户非法转移资金；
警惕高息存款、大额返利等“馅饼”；
警惕陌生人有关资金汇款的要求；
(2) 牢记“四不要”
不要轻易通过网上银行、电话等方式向陌生账户汇款或转账；
不要出租和出借自己的身份证件；
不要出租或出借自己的银行帐户、银行卡和U盾；
不要用自己的帐户替他人提现
(3) 牢记“四携带”
办理业务时，请携带好有效身份证件；
存取大额现金时，请携带好有效身份证件；
替他人办业务，请携带好他（她）和您的身份证件；
身份证件到期更换的，请携带好身份证件并及时通知金融机构进行更新。
05 反洗钱，人人有责
举报洗钱犯罪及其上游犯罪，人人有责。公民可以选择以下形式进行举报。
举报电话：010-88092000
举报传真电话：010-88091999
电子信箱地址：fiurepot@pbc.gov.cn
举报网址：www.camlmac.gov.cn
举报信箱：北京西城区金融大街35号，32-124信箱
接收单位：中国反洗钱监测分析中心
邮政编码：100032
注：举报信息及举报人姓名等都会严格保密。
（资料来源：中国人民银行网站）
- 湘财长顺混合发起式A(007012)
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