养基百问（三）：3问了解你最关心的份额持有期及申赎价格

1、如何计算份额持有期，哪一天算持有7天？
基金的持有期限为基金合同生效日或者基金份额申购确认日（含）起至赎回申请确认日（不含）止。
例： 假设在2021年1月4号下午15点前申请购买的基金，按照T+1确认原则，您的持有期就是从5号开始计算，1月11号就是持有期的第7天了；如果您是在2021年1月4号下午15点后申请购买的，那么由于已经过了交易时间，您的申请会被顺延到1月5号，就是从6号开始算持有期，1月12号就是持有期的第7天；假设2021年1月2日购买的基金，由于2号是周六节假日，您的申请会被顺延至1月4号您的持有期就是从5号开始计算，1月11号就是持有期的第7天。

2、如何确定自己买入卖出（申购赎回）基金的价格？
首先，我们要知道基金的申购和赎回一般都采取“未知价”原则，即申购和赎回以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额或卖出所获得的金额。而该基金份额资产净值于第二天才公布。因此，投资者在当日交易时间买卖基金时，只知道上一日的基金份额资产净值，并不知道当日交易的确切价格。
这个时候我们可以参考基金的当日估值来进行申购赎回，估值会显示当日的净值涨跌情况，但是最终还是要以实际净值为准哦。

3、持仓成本价是不是买入的价格呀？
持仓成本价为当前持有份额对应的单位买入成本,买入手续费已摊薄到单价中。
持仓成本价=T日持有成本/(T日持仓份额+T日下发未付收益),从公式您可以看出来,持仓成本价是由系统核算的,所以对于投资者来讲,是无法自己计算出来的哦,您以页面展示的计算结果为准即可。

风险提示：本基金管理人本着勤勉尽责的原则管理基金，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。请在投资前仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》和《产品资料概要》。市场有风险，基金亦有风险，投资需谨慎。本公司充分重视投资者教育工作，以保障投资者利益为己任，特此提醒广大投资者正确认识投资基金所存在的风险，慎重考虑、谨慎决策，选择与自身风险承受能力相匹配的产品。

本材料由新华基金提供