最近A股震荡回调,小欧不禁想起春节期间,被各路亲朋拉住问基金的盛况,不知他们现在心态还好吗?

经过去年这一波行情,基金确实很出圈,小欧明显感觉到,越来越多人在讨论基金,因此身为“从业人员”,小欧收到越来越多这样的提问:

我确实知道三只“必涨”基金:

1、你卖掉的基金

2、别人买的基金

3、你加自选但没有买的基金

开玩笑,亲戚朋友问基金,应对起来可不简单——不推荐吧,说你见外,贸然推荐吧,市场起起伏伏,万一赔了,年底还怎么回家过年?

那究竟怎么样,才能大方而坦诚的回答这个问题, 既帮助亲友靠谱理财,又能平安“落地”?

今天,小欧将深度剖析这个千古难题,并且给出一个解!决!方!案!

丑话说在前面,打消不切实际的幻想

小欧总结了小白刚接触基金投资时,最大的两大错觉,事先必须将它们扼杀在摇篮里!

错觉一:“好基金就是赚得多、不亏本”

“赚得多、跌得少”这样的基金几乎就是——不存在的!

风险和收益就是一枚硬币的两面,高度相关,预期收益越高,承担的风险也越高。一只股票基金,一年可能赚50%,也可能一个月就亏掉20%。货币基金当然风险低,但现在的年化收益率已经在2%附近徘徊。(wind 截至2020.2.23)

错觉二“我跟着大神抄作业,就能赚到钱”

很多基民小白寄希望于“给个代码抄作业”,让大神带飞自己。

要知道,即使“大神”住在你隔壁,你俩的投资目标、风险承受能力、未来的资金规划安排可能完全都不一样!

考卷都不是同一张,怎么抄也抄不到正确答案啊!

记住一点:好的投资体验,你选的基金适不适合自己,买了之后又拿不拿得住,才是关键!

那么,好不容易帮亲戚朋友选到一只“对的基”,投资的漫长旅程才刚刚开始,接下来,他还会问你更多,比如“我还要加点仓吗?”、“最近跌了,我要不要卖掉啊?”、“市场风格变了没,我是不是要换一个?”……

保姆式的服务,真的只有基金投顾能做到了

下面请看小欧请看几个典型场景的实操指南——

场景一:长辈求稳解决方案

长辈们大部分的理财模式可能仅限于买房、买理财、存银行,有些人可能还炒炒股票。

刚开始接触基金,建议先从风险适中的类型开始入手。小欧刚刚举例的幸福八八小目标,设定8.8%的目标止盈年化收益率,采用股债均衡策略:债基打底尽可能平滑产品波动,适当增配一定的股基增强弹性!目前正在参与期,2月28日结束参与哦!

目标盈投顾风险提示:年化收益率非目标盈投顾组合策略的年度累计收益率,也非目标止盈年化收益率,目标止盈年化收益率仅代表投资者的投资期望,不预测未来的业绩表现,中欧财富不承诺目标收益,也不作任何保本承诺。

场景二:死党闺蜜买基指南


对于跟小欧同辈的死党、闺蜜,年轻人则可以尝试更积极的投资品类。为啥这么说?

1、年轻,意味着未来他们的收入处在“上升”通道,可以承受更大的风险

2、年轻,意味着当前的本金积累有限,更适合积极的规划

3、年轻,意味着可投资期限长。拉长投资时间,可以有效平滑波动。

超级股票全明星本身定位是偏进攻,适合为子女教育、买车购房等长期资金投资的场景。而且基金配置上,采用核心+卫星策略,多元配置,争取从容应对当下风格多变、震荡加剧的市场!

场景三:人生规划不怕早



养老投资,并不是等你“老了之后”才开始考虑,而正是应该壮年时就进行规划。



截图自 85后水滴养老近一年业绩由中欧财富统计,成立以来收益100.12%,同期业绩基准33.64%,截至2021/2/23,该数据为“85后水滴养老”组合策略在中欧财富旗下平台的过往业绩,不预示其未来表现,为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。

看完今天的指南,别人再问你买啥基好,学会见招拆招了吗?

更简单的方法,直接转发这篇给他看吧!哈哈~

基金有风险,投资需谨慎。以上材料不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应认真阅读相关的基金合同、招募说明书和产品资料概要等信批文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目标、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金的过往业绩井不预示其未来表现,管理人管理的其他基金井不构成基金业绩的保证。

中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。

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