图片

林飞,司南投顾投资经理,南方基金FOF投资部投资经理。

1

您目前主要负责管理哪些投顾组合呢?

目前在管的投顾组合包括月利宝、双月宝、绝对收益平衡型、绝对收益稳健型、小目标组合和司南尊享定制的安鑫组合(10万起购,追加1万起),覆盖闲钱理财和跑赢通胀的场景,主要以中低风险标的投资为主

其中安鑫组合采取的是绝对收益思路进行管理,在控制风险的前提下力争收益。另一方面安鑫组合受益于定制型产品,用户交易时间清晰,交易费用可控,能够支持我在组合上做更灵活的调整。

2

请您介绍一下安鑫这个组合?

司南安鑫组合是司南投顾针对中高净值客户稳健理财收益进阶需求,尊享定制的一款绝对收益策略组合。组合以绝对收益为目标,寻求低回撤,低波动和长期稳健增值。通过70%-100%固定收益率资产构建安全垫,辅以0-30%权益类仓位把握股市上涨机会。尊享组合接受高净值客户委托,从全市场公募基金当中优选标的,帮助客户全程管理投顾资产,自动调仓,把握市场机会

3

如何根据安鑫组合的产品定位设定大类资产比例?

安鑫组合采用固收+结构进行配置,权益配置中枢为15%,该比例能够较好的实现控制风险和争取收益的目标。绝对收益策略较为适合想要追求相对稳健收益,想争取跑赢通货膨胀,能够中长期持有的客户。同时,我们也会根据市场情况进行灵活的仓位调整和结构调整。固收部分交给“固收专家”,权益部分交给“权益精英”,辅以一些其他确定性较高的资产,将固收和权益两种资产的优势发挥到极致。

4

如何做到在全市场精选基金?

第一,我们会根据投顾策略的目标,争取做一个当前市场下的最优配置方案,把各位优质基金经理打包起来,为大家攻城略地。

第二,基金选择是个系统性工程,需要针对基金公司、基金经理、基金产品,从不同维度做全方位分析。

第三,不要太在意基金的短期排名,只买短期靠前的基金,不是科学的投资方法,要避免陷入这种误区

5

投顾组合一般什么情况下会进行调仓?

投顾的每个决定背后,都是有专业研究和持续的追踪来支持的,一般来说,调仓有三种情况:

第一,对未来市场行情有了新的判定,需要调整资产配置思路,改变不同资产之间的配比。

第二,我们通过定性、定量的调研,对投资标的、也就是持仓的基金,包括潜在的优质基金有了新的发现,需要安排调入、调出。

第三,在风险控制方面,系统给到预警信号,我们会谨慎地确认情况,及时调整仓位。

6

在运作过程中如何为客户节约费用?

安鑫组合在进行调仓时,会优先调出持有时间足够长、已经达到免除或低赎回费的基金。同时,在买入基金时会充分考虑该基金的配置目的,对于长期投资目的或战术性调整目的的基金,会使用不同份额进行投资,以降低交易费用。

7

近期市场震荡,固收+策略是不是更适应当前市场?您对未来市场怎么看?

震荡市对于投资操作的挑战是比较大的,所以更建议通过固收+策略进行投资,在平稳波动中争取收益,避免过度的追涨杀跌行为

展望未来一年,经济复苏与货币正常化将成为市场的主题,股票市场波动预期加剧,但在经济复苏下仍然有较好的结构性投资机会。权益部分的投资将更加关注高估值的潜在风险,固收部分仍然等待债券市场转牛的信号。展望未来,我们经济复苏有望进一步发展,全球货币将回归正常化,因此全球流动性收紧将是今年我们需密切关注的最大变量

8

您对投资者投资安鑫组合有什么建议吗?

如今的基金数量越来越多,7000多支基金,比股票数量还多。基金投顾会站在投资者的角度,为投资者挑选合适的产品,帮投资者择时择机,与投资者的利益具有一致性。也希望投资者有足够的耐心,以长期持有为目的进行投资,避免频繁操作,相信长期投资的价值

风险提示:市场有风险,投资需谨慎。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则提供基金投资顾问服务,提供投资建议并为投资者调仓,但不保证投顾账户一定盈利,也不保证最低收益。组合历史业绩并不代表未来收益。本公司提醒投资者接受基金投资顾问服务遵循“买者自负”原则。投资者应结合自身的投资经历、风险承受能力、资产配置需要做投资决策,投顾账户的投资风险由投资者自行承担。为其他客户创造的收益,不够成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。市场有风险,入市需谨慎。

追加内容

本文作者可以追加内容哦 !