投资者在赎回基金份额时,应缴纳赎回费用,赎回费率随赎回基金份额持有时间的增加而递减,直至为零。换句话说就是“持有时间越长,赎回费率越低,持有时间足够长,就不收取没有赎回费啦”。因此,大家一定要清楚基金份额的持有期计算方式呢。

基金的持有期限计算方式:

基金的持有期限计算方式: 自基金合同生效日或申购确认日(含)至赎回确认日(不含)止。认购客户的持有期自基金合同生效日开始计算,申购客户的持有其自申购确认日开始计算。

计算基金持有期之前,这个知识点必须了解一下:

就是基金申购和赎回交易规则:T日下午3点以前的申请算当日的。T日下午3点以后的申请算下一交易日的。基金的交易申请T+1日确认。为什么以下午3点作为节点呢,基金的交易时间是按照股市的交易时间来的,股市下午3点收市。

这里的T又代表什么呢? T代表交易日,简单的说,交易日就是股市开盘的日子。需要注意的是交易日和国家法定上班日不是一回事儿。举个例子,国庆节是7天小长假,一般在国庆节放假前后的周末都会安排补班,这种补班的周末,交易所休市、股市不开盘,就不算是交易日。

关于周末和节假日能不能算基金份额的持有期的问题:

小新给大家举个例子: 小新于2020年3月12日(周四)下午3点以前申购了新华纯债C(基金代码:519152),那么3月13日(周五)进行确认,小新申购的新华纯债C持有期限从3月13日开始计算,4月中旬小新准备赎回该基金,赎回前先看一看新华纯债C的赎回费率,该基金赎回费率如下:

如果小新在4月9日(周四)操作赎回,4月10日(周五)确认,持有期是28天,按照对应的0.75%的赎回费收取。

如果小新在4月10日(周五)操作赎回,4月13日(周一)确认,小新的持有期是多少天呢?31天,对应0赎回费。

为什么晚1天赎回,持有期却多了3天?,因为持有期的截止日是基金赎回确认日(不含),其实意思就是持有期计算至赎回确认日的前一日,小新4月10日的赎回申请,4月13日确认,持有期截至4月12日,包括了周六周天呢。

同样,申购晚1天,确认日晚2天的情况,交易日周四下午3点以前的申购申请,持有期从周五(交易日)开始算;交易日周五3点以后的申购申请,第二周周一(交易日)才会确认,持有期从周一开始算。


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