昨天中证白酒指数大跌7.37%,不少朋友表示担忧,后台留言讨论白酒的朋友也比平常多了不少。

这反映出一个老生常谈的问题,普通投资者的确难以摆脱情绪的干扰,投资理性很容易被市场的波动打乱。

只要我们制定了很好的投资计划和策略,只需要坚定地按照既定的计划和策略执行即可,切忌在过程中跟着情绪走。

你要是制定了定投计划,那就按计划定投。

你要是制定了手动分批买入计划,到了你预设的某个点位,你就按照计划买入一批。

你要是制定了“定投+手动”策略,遇到预设的跌幅,或者跌到预设的某个价位,按照计划手动补一次仓即可。

玩基金,就是如此淡定和从容!但前提是,你得有计划!

如果遇到下跌就不知所措,到处在别人那里找答案,说明自己可能欠缺一个好的计划。

对于长期的好赛道,比如消费、医疗、科技、新能源、食品饮料、白酒、光伏等,其核心的操作逻辑是——抓住每一次大跌,小心每一次大涨!

一定要和“绝大多数人”的思路和手法反过来,只有这样我们才能有希望成为赚钱的“少数人”。

我们简单分享几个投资计划和策略,大家认真看,一定会大有用处的。

01

无脑定投计划

前几天我们说过这种投资方式。

无脑定投被很多人看不起,认为这是“无脑”操作,没本事的人才会傻瓜式定投。

从机构和Choice反馈的数据来看,过去10年见,坚持无脑定投的基民,比大多数择时的基民更赚钱。

事实摆在这里,不得不服。坚持无脑定投3-5年,或者坚持等到一轮大行情,收益是极其可观的。

在目前行业板块急速轮动的行情下,或许无脑定投正式最佳的投资策略!

今年3、4月以来,大家一定很有体会,行业轮动的速度,简直是“迅雷不及掩耳”,可谓“人算不如天算”。

今天涨白酒医疗、砸光伏锂电,明天可能就涨光伏锂电、砸白酒医疗,反反复复,轮动成为了常态。

任何人想要吃到每天上涨的板块,几乎是不可能的。

别说我们普通基民抓不到每天的轮动,可能很多机构也难以抓住短线的机会,只能把目光放长远,坚守住长期的好赛道,然后卧倒不动。

所以,选几只不错的基金,闭着眼睛坚持定投下去,不管过程中有多少上涨或下跌,赚钱的概率极高。

02

分批买入计划

我们以投资中证白酒指数基金为例。

首先,我们需要找到可接受的价格和价位,如何去判断价格和价位,方法有很多,记住不要用净值去判断价格就行!

比如有的人只看PE,觉得白酒的PE40(举例)以下都值得布局,那么我们需要找一个预设的最低价位。

比如PE跌到30(举例)就是自己最理想的价位了,也就是找到一个可以梭哈的价位。

其次,我们需要计划好资金量,比如我们计划分批投入中证白酒指数基金10万元。

然后,计划好投入的次数,分5次投完,还是分10次投完。

这样,我们就能够在中证白酒指数基金下跌的过程中,在不同的PE位置,分批次投入资金。

比如,PE40买入1万元,PE38买入1万元,PE36买入2万元,PE35买入2万元,PE34买入2万元,剩下2万,最好等到最低价再买入,也就是PE30的时候买入。

以上只是举例,大家可以根据自己的风格和习惯制定买入计划,每个人的风格和习惯都不一样,所以计划不能照搬照抄。

另外就是,每个人的心理价位不一样,比如有的人认为白酒PE到了35就是最低价了,那么他们制定的分批买入计划肯定会不一样。

判断价位价格的方式,还有其他很多种。比如单纯看PE百分位,单纯看PB、单纯看PB百分位,单纯计算PEG,或者用ROE来衡量。

当然,更谨慎稳妥的人,也可以用以上指标的某几个或者全部来综合判断价格。

不少朋友一定会有疑虑,第一个疑虑是:这样分批买入不是越买越亏的吗?

是的,肯定是越买越亏。但是更应该看到,我们的成本越买越便宜,不断筹集低价筹码,一旦上涨就会加速赚钱,而且这是常人难以做到的。

凡是常人难以做到的,都是我们的机会。

第二个疑虑是:万一还会继续下跌呢?

肯定会有这种可能,所以我们前面就说了,一定要找准长期的好赛道,短期无论怎么跌,将来都是能够涨回来的。

第三个疑虑是:为什么不等到跌到PE30一次性买入呢?

谁能肯定它一定能跌到PE30呢?市场不可预测,万一它跌到PE38就再次起飞呢?那岂不是我们一分钱也赚不到了?

第四个疑虑是:如果跌不到PE30,比如跌到PE38就起飞了,岂不是踏空了?

这也是完全可能的,但是我们要想明白两件事。

第一,PE跌到38,我们已经买入了2万,可以分享到2元本金带来的收益。不要贪,不要妄想把所有的上涨吃完,不要妄想所有的本金都能发挥出最大的效能!

第二,思考自己的估价为什么会偏离这么远,是估价出了问题,还是市场本身的不可预测性带来的。

如果是估价出了问题,那么进一步修正自己的估价体系;如果是市场本身的不可预测性导致的,没关系,知足常乐!

虽然没有赚到大钱,但是我们也不亏,毕竟我们永远也不知到最佳的买点在哪里,只能找出一些模糊的、相对合理的买点。

03

“定投+手动”策略

这是升级版的定投,也就是在“无脑定投计划”的基础上,逢跌加仓,逢高暂停定投或者卖出。

跌多少加仓?高到什么价位暂停?高到什么价位卖出?

这都是需要有个计划和标准的,不能凭感觉和情绪。比如有的人每跌了2%,就加一次仓,实际上这种加仓方法很可能是抬高成本的。

比如第一天涨了3%,第二天再跌了2%,加仓一次;第三天涨了2%,第四天涨了1%,第五天涨了2%,第六天跌了2%,加仓一次……

这样循环下去,实际上是没有达到摊薄成本的效果,越卖越贵。

等真正大跌来了,很好的低价买点出现了,你的钱却被加完了,这是很多基民常犯的错误。

最好的方式可以参考上面“分批买入计划”,用价格去决定手动买点或者卖点。

没有达到很好的买点,就坚持无脑定投,达到了很好的买点,再去手动加仓。

当然,这些方法需要自己去延伸,不一定绝对要这样做。比如某个行业长期稳定上涨,就像过去10年的纳斯达克。

遇到这样的行情,可能永远也找不到手动买点。但是,计划是可以优化的。

比如遇到阶段性大回撤,阶段性回撤5%,买入一笔定投金额;阶段性回撤10%,买入两笔定投金额;回撤15%,买入4笔定投金额……

总之,不要看到跌了2-3个点,就想着加仓,这样加仓的性价比不高,还容易很快把子弹打完。

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