如果投资者选择购买主动型基金,那么,首先要选对基金经理,因为一只基金到底能不能涨,能涨多少,都要看它的管理者。然后,要在基金经理的产品中选出最适合自己的产品。
所谓主动型基金,就是基金经理自己选择股票,以期获得超越市场的业绩和收益的基金,它主要包括了股票型基金和混合型基金。
一般主动型基金的基金经理,都会管理多只基金,那么投资者如何在其管理的基金中选出既表现优秀,又适合自己的基金呢?
一. 首选基金经理的“代表”产品
我们在基金页面,点开基金经理的头像,再点开“产品”,就可以看到基金经理所管理的所有产品,那么,我们可以首选他的“代表产品”。
每个基金公司都会有自己的王牌基金,每位基金经理也都会有自己的“代表产品”,这些他们的主打产品,就是招牌,代表了基金公司和基金经理本人的形象,所以,基金经理都会花更多的精力和时间认真地对待与管理。
作为基金公司的主打产品,基金公司一般都会派出最优秀、最具实力的基金经理去管理,即使基金经理换人了,也会维持不错的业绩。而且,换上去的新基金经理,依然会是基金公司认可的最优秀的基金经理。所以,选择基金经理的“代表产品”,基本上是选基的上策。
二. 选择基金经理管理产品中业绩最佳的产品
在基金经理管理的产品中,有时,“代表产品”的业绩并不是排名第一的,这时,投资者可以将其的“代表产品”和“排名第一”的二只基金做一个比较,然后,选出更适合自己的基金。
投资者可以通过天天基金APP主页面,找到“基金对比”,然后,将二只基金进行比较。除了比较业绩外,还可以对以下指标进行对比:
1. 基金种类(股票型、混合型)。
2. 风险等级(高风险、中高风险、中风险、低风险)。
3. 基金评级(1星至5星,星级越高,表示此基越优秀)。
4. 综合评分:(评分越高,说明此基的选证能力、收益率、抗风险、稳定性、择时能力等综合能力越强,投资者可以通过此基金超越同类基金的比例,看出此基在基金同类中的位置)。
5. 波动情况(波动越小,收益越稳定)。
6. 夏普比率(夏普比率越大,表示基金的性价比越高)。
7. 最大回撤(最大回撤越小,投资者所面临的最大亏损越小)。
8. 基金经理任职时间(最好3年以上)。
9. 投资风格(成长型、平衡型、价值型)。
10. 基金成立时间(最好3年以上)。
当选基的大方向确定好之后,还可以再结合以下几方面来综合考量,在此基础上选出来的基金基本就是优秀的基金了。
1. 基金的累积收益要跑赢沪深300、同类平均和业绩比较基准。
2. 选择基金规模适中的,而不是基金规模最大的。
3. 选择基金经理单独管理,且管理只数不是太多的基金。
4. 选择机构投资比例较高的基金。
5. 选择近一月至近三年的业绩排名全部“优秀”。
6. 选择有实力的基金公司(3星以上)。
投资者拥有了选择基金的能力,再提升择时买卖的能力和抗风险的能力,那么,收益的能力一定会有质的飞跃。
“不积跬步,无以至千里;不积小流,无以成江海。”只要投资者经常学习、每天进步,那么,让钱追着我们奔跑的速度就会越来越快,而我们内心的安全感也会越来越多,人生的底气也会越来越足,生活的主动权更会越来越多。
身心健康并拥有赚钱的能力,是我们内心愉悦、岁月静好的基础,当新的一年即将来临之际,让我们静下心来,好好选基,为明年的收益可以超越今年的收益做好准备。同时,也为我们向往的生活作出持之以恒的努力。唯有如此,才能在未来的人生路上遇见更自信、更优秀、更美好的自己。
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